最近网上流传，今年7月起，大额交易和转账将由银行监管，这让很多人感到不安。网上甚至说不能给母亲转10万，但这种事情对大多数人来说是无关紧要的。毕竟国内年收入10万以下的人还是占大多数，所以大额转账的情况基本不存在。 　　

　　最近中国人民银行发布信息，这是谣言。这个大规模试点7月份才在河北省启动，后续10月份会推广到浙江省(30万)和深圳市(20万)，时间两年。也就是说，两年内将在这些地区进行试点，总结经验后再向全国推广。再说，就银行而言，这次试点的内容只是柜台现金存取款，以此来弥补国家。 　　

　　所谓监管，就是我们要在银行存取大额现金时，需要提前预约，银行会上报当地人民银行中心支行。其实这种方法在中国已经实行很久了，所以不会对我们的生活有什么影响。 　　

　　对于企业来说，试点工作的监管额度是50万，但我想说的是，现在还有多少企业会进行大额现金交易？我觉得只要正常的企业都已经选择了网上转让的方式，至于网上转让，其实我国的监管体系早就完善了。相信很多财务人员对此深有体会。企业每一笔钱的去向都需要一个合理的解释。这是现在大数据的功能之一。 　　

　　其实企业最头疼的就是因为一些特殊的原因很难解释私人革命，所以大部分企业都会尽量避免这种事情。没有办法的时候，他们会想一些别的名字来达到私革命的目的。其实完全没有必要，因为有些私人革命的方式是完全合法的，财务人员完全可以放心去做。 　　

　　在八种情况下，它是私有的和合规的。 　　

　　1.支付员工工资。 　　

　　2.员工差旅费报销 　　

　　3.支付个人的劳动报酬(兼职、零工等。) 　　

　　4.向自然人购买。 　　

　　5.将公司贷款归还给个人。 　　

　　6.支付员工工伤、裁员的各种赔偿金。 　　

　　7.公司股东的股息 　　

　　8.个人独资企业利润提取 　　

　　除了以上，其他行为都不合规，希望各企业重视。 　　

　　银行将对以下情况进行监控 　　

　　1.任何账户超过5万元的现金交易都将受到重点监管。 　　

　　2.向公众账户转账，金额超过200万元的将被重点监管。 　　

　　3.个人账户境外转账超过20万元的，境内转账超过50万元的将被重点监管。 　　

　　随着企业监管的加强，企业正在进行的转让行为需要关注。处于以下情况的企业应小心谨慎，尽快停止这些行为： 　　

　　1.小企业往来账户有大量(数千万)流水。 　　

　　2.对公账户的异常转入转出，如集中转入批量转出或批量转入集中转出。 　　

　　3.资金的流向与企业的经营范围无关。 　　

　　4.突然出现大量的公转私或者私转公等行为。 　　

　　5.账户开立和关闭频繁，账户存续期间有大量资金活动。 　　

　　6.闲置账户开通，大量资金流动。 　　

　　以上是现在关于网上转账的一些要求。只要我们的转账行为有真实凭证，合理合法合规就没有问题。真不知道在网上造谣的人是怎么想的。希望这些对你有帮助。如果你还知道那些关于大额转账或者现金交易的信息，欢迎一起讨论！