如何投资基金获取收益,如何投资基金收益最大化

2022-09-06 08:30:07 B股动态

　　指数概念：指数与特定指数(如沪深300指数,标普；p500指数,纳斯达克100指数,等。)为目标，并以指数的成份股为投资对象，通过购买指数,的全部或部分成份股来构建投资组合，从而跟踪指数.的基金产品。指数基金的要点概括如下：　　

　　一、投资判断方法　　

　　1.利润率法　　

　　利润率=利润/市值；体育课的倒数。适用：公司规模大，稳定，利润稳定。　　

　　判断：收益率大于10%且显著高于无风险收益率时投资；低于6.4%卖出　　

　　适用于：上证50、基本面50、恒生指数、h股指数、沪深300、红利指数基金。　　

　　2.博格公式　　

　　年收益率=指基础投资的初始股息率、投资期内市盈率的年变化率和年利润变化率。　　

　　根据市盈率及其历史地位；适用成长型企业　　

　　对象：中证500、中证1000和创业板指数基金(对象) 　　

　　3.博格公式的变体。　　

　　年收益率=指基年市净率变化率和年净资产变化率。　　

　　根据市净率及其历史地位　　

　　适用于：定期指数基金　　

　　4.以上所有指标数据均可通过中证指数网在www.csindex.com.cn查到。　　

　　二。指数基金的分类　　

　　1.基础广泛的指数基金　　

　　大中型企业：上证50、基本面50、恒生指数、h股指数、沪深300、分红。　　

　　中小企业：中证500、中证1000、创业板　　

　　2.行业指数基金(一般分为十个标准行业) 　　

　　非周期：必需/可选消费、医药、工业、通信、信息、公用事业　　

　　周期性：金融、能源、材料、房地产　　

　　3.主题指数基金　　

　　环保，养老，新能源，军工等等。　　

　　特点：高风险高收益。　　

　　三。指数基金的保本方法与超额收益　　

　　1.固定投资法　　

　　定额法：每周/每月定额，根据上述判断方法决定是否投资。　　

　　定期不定数法：分期定投时，初始投资额按公式*(当期市盈率/初始市盈率)n计算　　

　　2.旋转方法(强调) 　　

　　建立收益稳定的宽基池，比较收益差异，依次转投收益高的基金。　　

　　见：上证50、基本面50、恒生指数、h股指数、沪深300、分红(对象) 　　

　　3.保本投资策略(CPPI) 　　

　　公式：(总投资-基础投资)*无风险收益率指基础投资*预计最高提取率。　　

　　简单的例子：你有10万元资金，3年后必须使用。如果银行存款收益太低，你能承受的最大风险就是3年后至少还剩下10万。然后用上面的公式计算最保本的投资配置。无风险收益率按4%计算，假设基本面50指数现在的收益率是10.5%，最近10年的最低值是7.1%。如果最悲观的估计是下跌20%，也就是5.7%，未来两年，估计最大跌幅为(10.5-5.7)/10.5=45%。套入公式(10-x)*12%x*45%，x=2.1。也就是说，我们可以用21000元投资基本面50指基，用79000元投资4%保本品种，实现三年期间保本保价的要求。如果这期间股市大涨，我们可以获得更高的收益。这样才能做到保底不封顶。　　

　　第四，思维导图可以看清楚。　　