基金里的各种费用怎么算?
本基金涉及的费用包括申购费、申购费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费和运作费。
1。订阅费/订阅费
定义:认购费性质类似于认购费,是向基金管理人购买基金份额时支付的手续费。因发生阶段不同而不同。认购费是基金发行募集期间投资者支付的手续费。申购费是基金存续期间投资者支付的手续费。
公式:认购费=认购(认购)金额认购(认购)费率
费率:认购(申购)费率通常在1%左右,不同类型的基金认购(申购)费率存在天然差异。此外,根据购买量降低费率。一般不得超过认购金额的5%。
认购费通常高于认购费率,但认购费往往有不同程度的折扣。公司直销平台的折扣一般是4折到8折,各家银行不一样;一些第三方理财平台往往提供1%的折扣。另外,购买网银,不同的银行会有不同的折扣。
2。赎回费
定义:赎回费,与申购费/认购费相反,是投资者向基金管理人出售基金份额时支付的手续费。
公式:赎回费=赎回金额赎回费率
费率:赎回费率通常在0.5%左右。
另外,货币基金和短期债券基金不收赎回费,但是权益类的赎回费较高,债券类的赎回费较低。
由于鼓励投资者长期持有基金,一些基金公司推出了赎回费随持有时间递减的收费方式,即基金持有时间越长,赎回时支付的赎回费越少。
赎回费的设置实际上是为了保护投资者,鼓励更有利于基金发展的长期投资,防止短线交易投资者日内交易损害长期持有人的利益。
3。管理费用
定义:基金经理管理和运作基金所获得的报酬。
公式:每日计提的管理费=前一日的资产净值管理费年费率/当年天数。
费率:年管理费占资产净值的比例-货币市场基金0.33%,债券基金0.65%,股票基金1% ~ 1.6%。
4。托管费
定义:基金托管人向基金提供服务而收取的费用,如银行为保管和处分基金的信托财产而提取的费用。
公式:每日应计提的托管费=前一日的资产净值托管费年费率/当年天数。
费率:年托管费为基金资产净值的0.25%左右。
5。销售服务费
定义:是指基金管理人从基金财产中计提的一定比例的费用,主要用于支付销售机构的佣金、基金的营销费用和基金份额持有人的服务费。
公式:销售服务费=前一日资产净值销售费率/当年天数。
费率:销售费率通常在0.6%左右,不应该高于3%。
6.营业费用
定义:包括支付注册会计师费、律师费、年会费、中期和年度报告印刷制作费、买卖证券手续费等。
比率:年度营业费用与净资产的比率很小。一般忽略或者不公开。