基金投顾业务成为5月“关键词”。 　　

　　5月28日，北京地方金融监督管理局等四部门联合发起的《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》指出，支持符合条件的证券公司、基金管理公司、基金销售机构等公司申请开展公开募集证券投资基金投资咨询业务试点。 　　

　　与此同时，证券公司继续增加对基金的投资。今年5月以来，已有两家券商正式推出基金投资业务。5月20日，郭进证券在郭进证监会金宝APP正式推出基金投资业务“郭进100”；5月26日，光大证券推出“金色阳光管家”基金投资业务品牌。截至目前，在获得基金投资试点资格的两批29家券商中，正式对外展业的券商已扩大至19家。 　　

　　有市场人士认为，经过两年多的发展，券商资金的投顾业务已经基本明晰，该业务成为券商寻求财富管理转型的关键。 　　

　　基金投顾业务成券商争夺蓝海 　　

　　2019年10月，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，正式启动基金投资和关爱业务试点。据业内预测，随着公募基金的大发展，基金投资有望成为一个万亿美元的市场，是有意发展理财业务的证券公司必须发力的业务板块。 　　

　　根据毕马威发布的《中国基金投顾蓝皮书2022》，截至2021年底，共有60家机构分三批获得基金投资牌照，其中基金公司26家，证券公司29家，银行3家，第三方独立代销机构3家。 　　

　　2021年7月，郭进证券发布公告称，收到中国证监会《关于国金证券试点开展基金投资顾问业务有关事项的复函》，获批基金投资咨询业务试点资格。2022年1月，郭进证券通过中国证监会和四川证监局基金投资托管业务筹建验收。2022年5月，郭进证券基金投资关爱业务正式上线。 　　

　　据郭进证券介绍，其正式推出的基金投资品牌“郭进100”首批开放了5个组合，并配备了“组合策略智能匹配系统”。同时，“郭进100”基金投资有四个主要特点：一是“系统选择”，“郭进100”建立了五维基金经理YEATION和四层基金产品筛选机制，系统化的YEATION基金经理和基金产品作为组合策略的产品池；二是“智能匹配”，通过投资者的财富目标和风险承受能力，智能匹配合适的组合策略；第三，“专业投资”，以公司专业投研团队的研究成果为基础，通过具有丰富投资经验的交易团队的运作，使组合策略的执行更加专业；第四种是“全职陪伴”。通过投资前、投资中、投资后的全周期陪伴服务，投资者可以及时获得投资组合策略的运行情况和涨跌原因。 　　

　　5月26日，光大证券基金投顾业务正式上线，推出“金色阳光管家”业务品牌。据悉，光大证券将构建风险特征稳定的基金组合，作为基金投资和关怀业务的基础。 　　

　　随着郭进证券和光大证券基金投顾业务的正式启动，截至目前，在获得基金投顾试点资格的两批29家券商中，正式从事对外展业的券商扩大至19家。 　　

　　助推财富管理转型 　　

　　2019年以来，券商理财业务发展迅速。在此期间，券商的财富管理理念不断推进，积极拥抱财富管理转型，基金投顾业务成为转型的有力抓手。 　　

　　中信建投相关负责人表示，在市场金融产品日益丰富和万千投资者理财需求的双重背景下，基金投顾业务是财富管理转型的重要力量 　　

　　在郭进证券上述负责人看来，基金投顾业务是咨询付费模式的有效尝试。他认为，基金投顾业务可以覆盖大部分客户，无论客户资产规模大小，针对客户需求、风险承受能力等真实需求，为客户提供相应的咨询服务。 　　

　　“一方面，基金投资业务倒逼券商提升专业水平和研究能力。另一方面，由于收入结构的原因，券商被迫将重心从销售转向资产增值。只有经纪人和客户目标一致，才能形成良性循环。” 　　

　　该负责人进一步指出，海外历史经验表明，财富管理转型创新将是一个长期的过程。基金投顾业务让我们向海外优势模式更进了一步。结合国内市场特点，财富管理的咨询收费方式将重塑国内投资者消费习惯的培养，后续可能会逐步探索账户管理等其他创新模式。 　　

　　据了解，郭进证券将“基金投顾”作为客户财富管理的重点服务，期望客户能够在“基金投顾”中匹配自己的投资组合策略，成为自己财富管理的重要组成部分。