李小姐量化模型中，浦银安盛新经济结构得分74.665分(2021年9月19日)，获得银牌。以下是基于基金公司、基金经理、基金产品三个维度的分析： 　　

　　

　　基金公司 　　

　　

　　浦银安盛基金管理有限公司成立于2007年。目前资产管理规模超过2644亿元，在所有公募基金公司中排名第25位。旗下偏股型基金规模约为60.43亿元，近一年平均收益率为31.40%，而沪深300近一年收益率仅为4.82%。在职基金经理21人，平均工作年限4年，其中工作年限10年以上的基金经理2人，工作年限5至10年的基金经理5人，占比超过33%。 　　

　　

　　整体来看，基金公司投资能力一般，持续性好，管理能力强。综合表现不错。 　　

　　

　　 　　

　　

　　基金经理 　　

　　

　　浦银安盛新经济结构混合的经理蒋家良，拥有德国法兰克福大学企业管理硕士学位。2018年6月加入浦银安盛基金管理有限公司，担任股权投资部助理总监。他现在是研究部的副主任。2018年11月起任浦银安盛新经济结构灵活配置混合型证券投资基金基金经理。从业4.69年，从2014年7月22日到2016年1月27日，没有经历过股市的牛熊转换。从未获得过金牛奖、明星奖等。目前管理基金规模为23.68亿元，管理基金数量为3只。 　　

　　

　　所管理的混合型基金年化收益率约为28.08%。近三年管理的混合型基金最大回撤为21.38%，同类基金经理最大回撤为26.01%。最大回撤是基金净值从最高到最低的跌幅，可以表现出历史上最大的亏损。数值越小越好，抗风险能力越强。近三年夏普比率为0.12，同类基金经理为0.05。夏普比率表明每单位风险你能期望得到多少超额补偿。价值越大越好，基金性价比越高。基金经理进攻能力强，超过80%的基金经理，在大盘上行时表现出色。 　　

　　

　　综上所述，基金经理投资管理经验一般，所管理基金整体业绩波动风险略高，盈利能力远高于同类平均水平。整体表现中等。 　　

　　

　　 　　

　　

　　基金产品 　　

　　

　　浦银安盛新经济结构成立于2014年5月20日，目前规模为11.95亿元。其业绩比较基准为：55%中证500指数收益率45%中证全债指数收益率。目前投资主板占2.7%，中小板占85.6%，创业板占11.7%。在过去两年中，该基金三次获得上海证券、招商证券和吉安金鑫的五星评级。 　　

　　

　　 　　

　　

　　这只基金自成立以来，总收益299.8%，复合年化收益20.8%，同类平均增长134.7%，复合年化增长仅14.8%。近三年夏普的比率为2.33，超过同业98%，处于同类基金上游水平；近三年最大回撤率19.72%，超过同类基金54%，处于同类基金中等水平；近三年波动率25.32%，超过同类基金23%，在同类基金中处于中下游；三年来超额收益246.7%，超过同类基金98%，处于同类基金上游水平。基金持有人以机构为主，占比68.40%，较上期增加35.74%。该基金受到机构的青睐。从过去三年的历史数据来看，这只基金的一年期收益率在74.65%以上。 　　

　　

　　综上所述，本基金为偏股混合型基金。通过关注中国经济结构转型趋势和新的经济结构变化带来的投资机会，其近期风格倾向于增长，持股策略倾向于中短期。稳健型及以上投资者可重点配置，谨慎型及以下投资者也可少量配置。整体表现中等。 　　

　　

　　 　　

　　

　　已经选择基金 　　

　　

　　 　　

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“想选基金”组合（一次性买入稳健版）：一次性满仓买入。每季度对持仓重新评级并调整，根据仓位建议和股债配比建议择机调仓。

　　

目前持仓情况：

　　

货币基金本周建议占比34%，目前持仓占比26.15%；

　　

兴全合润本周建议占比4%，目前持仓占比3.85%；

　　

交银精选本周建议占比4%，目前持仓占比2.87%；

　　

时代先锋本周建议占比4%，目前持仓占比3.78%；

　　

稳健增长本周建议占比4%，目前持仓占比2.90%；

　　

产业债券本周建议占比50%，目前持仓占比60.45%；

　　

目前组合仓位7.4成，股债配比42：58，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整。该组合成立至今涨幅2.10%。

　　

　　

　　

“想选基金”组合（一次性买入进取版）：一次性满仓买入。每季度对持仓重新评级并调整，根据股债配比建议择机调仓。

　　

目前持仓情况：

　　

兴全合润本周建议占比6%，目前持仓占比4.70%；

　　

交银精选本周建议占比6%，目前持仓占比4.67%；

　　

时代先锋本周建议占比5%，目前持仓占比4.76%；

　　

稳健增长本周建议占比5%，目前持仓占比5.54%；

　　

产业债券本周建议占比78%，目前持仓占比80.33%；

　　

目前组合满仓2w，目前组合股债配比44：56，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整。该组合成立以来涨幅2.29%。

　　

　　

　　

“想选基金”组合（每周定投）：每周一根据当周股债配比手动定投300元。每季度对持仓重新评级并调整，根据股债配比建议择机调仓。

　　

目前持仓情况：

　　

兴全合润本周建议占比6%，目前持仓占比5.99%；

　　

交银精选本周建议占比6%，目前持仓占比5.57%；

　　

时代先锋本周建议占比5%，目前持仓占比6.48%；

　　

稳健增长本周建议占比5%，目前持仓占比6.75%；

　　

产业债券本周建议占比78%，目前持仓占比75.21%，下周三定投300；

　　

目前组合股债配比61：39，与本周股债配比建议相差较大，本周资金全部投向产业债券。该组合成立以来涨幅3.81%。

　　

　　

　　

“想选基金”组合（手动买入）：择时手动买入，公布在交易日的午评当中，该组合成立以来涨幅-1.11%。每季度对持仓重新评级并调整。

　　

　　

　　

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