北京市民郑先生担心，由于的隔离政策，他儿子的家人不能返回中国，他无法按时支付他在美国学习的孙子的学费。在中信银行客户经理的协助下，郑先生成功为在美国留学的孙子购汇，未占用年度便利额度。这种情况在中信银行网点并不少见。
在深化外汇领域改革开放，不断提高贸易投资便利化，促进经济高质量发展的背景下，国家外汇管理局于2020年8月下旬发布了《经常项目外汇业务指引（2020年版）》(以下简称“《指引》”)。《指引》是经常项目外汇改革的首次整合，大大简化了法律法规和冗余条款的数量，促进了经常项目外汇政策的统一、规范、简化和透明，实现了业务办理的“一体化”。据中信银行相关部门负责人介绍，《指引》发行后，中信银行迅速调整业务流程，加强员工培训和业务监管，要求各网点按照最新政策要求，办理外币现钞存取款、无额度结售汇和近亲属代理等业务。中信银行每个营业网点都会在第一时间发放《中信银行个人外汇业务办理指南》，让客户了解业务办理要求。客户纷纷“点赞”《指引》，方便人们真实的用汇需求。
中信银行拥有23年的海外金融服务经验。每天都有大量客户来中信银行办理相关外汇业务。“我们认为，海外金融业务的专业性主要体现在如何快速满足客户的合规需求，同时准确识别违规风险。"有着近20年一线业务办理经验的中信银行广州分行产品经理黄惠丹说。作为总行级别的内训讲师，黄惠丹每年为300多名一线员工授课，讲解海外金融业务的重点、难点和风险，让客户的需求在第一时间得到解答。
中信银行像黄惠丹这样的内训讲师有300多人，每个一线员工每年都能获得4个课时以上的海外金融培训机会。同时，中信银行还在网点设立了海外理财专员岗位，国内近1500名海外理财专家能有效保证客户需求得到专业解答。中信银行已形成覆盖总行、分行和支行的全天候客户需求管理流程。有些人会在第一时间回应和回答棘手的政策问题，尽量不让一个客户带着困惑离开。
中信银行相关部门负责人表示，中信银行不仅全面落实了《指引》的要求，还深刻理解了《指引》的精神和意义，让每一位客户都能在中信银行感受到专业、体验的海外金融服务。据悉，截至2020年12月底，中信银行已为近800万需要出国的客户提供专业金融服务。中信银行的个人结售汇规模和个人外汇业务数量在股份制银行中名列前茅。
