近日，一客户到中信银行郑州分行办理业务，称自己的手机银行无法使用，要求重新开通银行卡和电子银行。
分行工作人员在了解相关情况后，对该客户的日常账户使用情况进行了查询。客户说银行卡是自己正常使用的，没有违规交易，工作人员无法确定异常原因。经客户同意，发现该客户经常在凌晨进行资金转账，交易对象均为不同个人，频繁，大额交易较多，情况可疑。
分行的工作人员立即与客户核实情况。客户说银行卡经常借给公司，公司用个人账户进行日常结算，一般用自己的银行卡给工人发工资。鉴于这种情况，工作人员立即提醒客户潜在的风险，告知客户个人账户不能用于公司经营，并建议客户如需结算公司账目，应开立公司账户进行资金交易。经过工作人员耐心细致的解释，客户注销了个人账户。
一直以来，分行坚定不移地贯彻落实反洗钱工作的相关规定和要求，不断强化一线操作人员的合规意识，在提升服务能力的同时，不断加强操作风险的识别和防范，切实把风险放在首位，从源头上遏制风险事件的发生，以实际行动维护金融秩序的安全稳定。(陈子楠)
