如果现金流与企业的经营范围、规模、特点明显不符，那么资金被监控的风险就更大！
关于大额资金交易的18个提醒
首先建议以后的资金往来、款项收付尽量公对公转账。
1.尽量避免快进快出，频繁大额；
2.还要避免分散调入、集中调出，或者集中调入、分散调出；
3.避免每天的转入和转出金额基本相同，避免出现余额不足的现象；
4.避免明显的过渡性质；
5.避免重复交易和交易类型单一；
6.避免交易金额与客户身份、年龄、职业不匹配；
7.避免资金主要流向房地产、珠宝玉石等高洗钱风险的特定非金融行业；
8.避免账户24小时交易，即使凌晨也有第三方支付转入交易的现象；
9.转账时尽量有时间差，防止异常资金被冻结；
10.还要注意转账的目的尽量与业务相关，如往来账户等。
11.避免手机银行的所有转出方式；
12.尽量避免资金收付的频率和金额与企业经营规模明显不符；
13.尽量避免短期内同一收款人之间频繁的资金收付；
14.尽量避免不明原因长期闲置的账户突然开户，短期内大量资金收付；
15.尽量避免短时间内频繁收取明显与其业务无关的个人的个人汇款；
16、尽量避免个人银行结算账户短期内累计超过100万元的现金收支；
17.尽量避免现金存取的金额、频率和用途与其正常的现金收支明显不符；
18.尽量避免频繁的开户和销户，在销户前会有大量的资金收付。
作者：郝守勇
