1月31日，“个人存取现金超过5万元需登记资金来源”话题登上微博热搜，阅读量超过1.9亿。
上周官网，央行发布2022年1号文，公布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的内容。据悉，该办法将于2022年3月1日起实施。
《办法》第十条规定：
现行规定为2007年发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会令[2007]第2号)，现行规定为：
与现行规定相比，将于今年3月1日实施的新规增加了“了解并登记资金来源或者用途”的要求。
央行负责人表示，上述新《办法》的制定，有利于顺应金融业发展，提高我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力。有利于符合国际反洗钱标准。
《办法》修订的主要内容包括-
(1)调整《办法》的名称、样式和适用范围。
首先，在条例的名称和文本中使用“客户尽职调查”一词，而不是“客户身份识别”；
第二，总则部分突出了“风险导向”的基本原则；
第二章客户尽职调查分为“一般规定”和“其他规定”两节，分别明确了客户尽职调查的一般要求和特殊情况下的尽职调查要求；
第四，完善和扩大《办法》的适用范围，增加非银行支付机构、理财公司和各类新型金融机构。
(2)通过《办法》运行“风险导向”要求。
首先，要求强制性机构建立明确的客户接受政策；
二是完善和强调持续尽职调查要求，将客户生命周期管理融入持续尽职调查要求；
第三，增加关于加强尽职调查和简化尽职调查的要求，明确适用情形和相应措施；
第四，根据各金融行业的业务发展和风险状况，完善银行、证券、保险、非银行支付、信托、资产管理等行业的客户尽职调查要求。
三。补充和完善客户尽职调查的相关要求。
完善电汇、受益所有人识别、通过第三方尽职调查、代理行、高风险国家或地区、新技术(非面对面业务)、人身保险受益人识别、客户尽职调查要求、身份验证时机等相关要求。
