今天学长就带大家了解一些金融风险管理的基本理论和方法。
1.保险学的基本理论
保险的理论基础是概率论和风险分散理论。企业可以通过保险来防范自身不易分散的风险(更广泛的分散)。
2.组合投资理论
根据组合投资理论，证券之间存在相关性，可以利用这种相关性通过构造投资组合来降低投资风险。一般来说，证券之间的负相关性越大，组合投资的风险降低效果越明显。这是企业(或投资者)最重要的自保方式。
3.无套利理论
套利理论是指具有相同因素敏感性的证券或证券组合，应该具有相同的预期收益率，否则就会出现“套利机会”。无套利原理是资产定价的主要理论，在套期保值中有着重要的应用。
4.风险管理制度理论
金融风险管理系统理论是指人们通过制定一系列政策和措施来控制金融风险的理论。这种理论认为，只要人们按照一定的规范或规则进行操作，就可以有效地抵御或消除一定的风险。它一直是传统风险管理的基础理论，也是防范操作风险的主要方法。
1.风险保险方法
将公司无力控制或成本过高的风险，或频率低、损失大的风险转嫁给保险公司。
2.风险管理制度化方法
通过制定规章制度、操作程序、定期风险报告制度和管理者责任来控制财务风险的方法。
3.非系统风险管理方法
1)投资分析方法：分析投资项目的风险和收益特征，在相同收益下，选择风险较低的投资项目；“顺势而为！”
2)仓位控制法：风险来源于风险仓位的暴露。减少风险头寸的暴露甚至退出某些投资项目(或品种)以降低或消除风险。
3)投资多元化方法
4.系统风险管理方法
1)套期保值方法
2)“积木”法
3)“确定性代替不确定性”的方法
4)“排除不利风险，保留有利风险”的方法
