成功的理财强调理财规划，家庭理财也不例外。做好家庭理财的第一步是获得搞好家庭理财规划.就整个家庭理财规划而言，它包含三个层面：首先是设定家庭理财目标；其次是掌握现时收支及资产债务状况；最后是如何利用投资渠道来增加家庭财富。
应该说，一份好的家庭理财规划至少应该适当考虑家庭经济生活中的几个重大问题：
(1)适当开源，增加家庭收入，利用各种投资实现资产增值。
(2)控制预算，提倡节流，削减不必要的支出。
(3)系统考虑家庭重要支出(如高等教育资金)，有效积累大额长期资金。
(4)保证家庭财产安全，妥善管理家庭资产。
(5)处理家庭风险，防患于未然。
当然，做家庭理财规划时最重要的一点是：所有的目标必须具体、可行。.
