基金分类 　　

　　基金的分类主要依据招募说明书中基金确定的资产配置比例、业绩比较基准和投资目标。本基金在招募说明书中确定的资产配置比例、业绩比较基准和投资目标，代表了本基金对投资者的承诺，构成对基金管理人未来投资行为的基本约束。基于此，基金分类可以保证分类的稳定性和公平性。 　　

　　基金分类：相关法律法规 　　

　　《证券投资基金运作管理办法》 　　

　　基金分类标准 　　

　　一级分类标准 　　

　　先进行一级分类，再根据情况进行二级或三级分类。一级分类以中国证监会颁布的《证券投资基金运作管理办法》为依据，自2004年7月1日起生效。《办法》第二十九条规定，基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载明基金类别： 　　

　　(1)基金资产80%以上投资于股票的，为股票型基金； 　　

　　(2)基金资产80%以上投资于债券的，为债券基金； 　　

　　(三)仅投资于货币市场工具的货币市场基金； 　　

　　(4)投资于股票、债券和货币市场工具，股票投资与债券投资的比例不符合第(1)项和第(2)项要求的，为混合基金； 　　

　　(五)中国证监会规定的其他基金类别。 　　

　　二级分类标准 　　

　　1.股票基金：主要投资于股票的基金，基金资产的60%以上投资于股票。 　　

　　2.指数基金：以某一指数的成份股为主要投资对象的基金。 　　

　　3.偏股型基金：主要投资股票，股票的配置比例中位数大于债券类资产。 　　

　　4.股票债券平衡型基金：股票资产和债券资产的配置比例可根据市场情况灵活配置，股票投资配置比例中值与债券资产配置比例中值之差一般不超过5%。 　　

　　5.偏债基金：以债券投资为主，债券投资的配置比例中位数大于股票资产。 　　

　　6.债券基金：包括两类基金。一种是不做股票投资的纯债券基金，一种是只认购新股不做主动股票投资的基金。 　　

　　7.保本基金：保证投资者在投资到期时至少能获得全部或部分投资本金或承诺一定比例回报的基金。 　　

　　8.货币基金：主要投资于货币市场工具的基金。 　　

　　基金分类的分类 　　

　　(1)根据规模是否可变更和交易方式，可分为封闭式基金和开放式基金。开放式基金，在国外也称为共同基金，与封闭式基金共同构成了基金运作的两种基本模式。封闭式基金有固定的存续期，存续期内基金规模是固定的。一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金份额。开放式基金是指基金规模不固定，基金份额可以随时出售给投资者或应投资者要求回购的运作模式。 　　

　　(2)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、衍生证券基金四大类。本基金主要投资于上市股票；本基金主要投资于政府债券、企业债券等固定收益证券；市场资金主要投资于短期国债、银行票据、商业票据等货币市场工具；衍生证券基金主要投资于期货、期权等金融衍生证券。 　　

　　(3)根据投资方式的不同，可分为主动投资基金和被动投资基金。主动投资型基金积极投资，以期获得超越业绩比较基准的超额收益；被动投资基金，又称指数基金，是指被动跟踪某一市场指数，目标是获取市场平均收益。 　　

　　(4)股票型基金中，根据投资对象的规模，可分为大盘股基金、中盘股基金和小盘股基金。对于这三类基金的分类，不同市场有不同的分类标准。在美国市场，大盘股基金主要投资于总市值大于50亿美元的上市公司；中型基金主要投资于总市值在10-50亿美元的上市公司；小盘股基金主要投资于总市值低于10亿美元的上市公司。国内证券市场有一个通用的分类方法，将大盘股、中盘股、小盘股定义为：按照流通市值对股票进行排序，累计流通市值前30%为大盘股；累计流通市值居中的股票有40%是中盘股；累计市值的股票有30%是小盘股。 　　

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