实盘公告的起点:
1.个人固定投资的投资实践记录;
2.关于复利效应和积少成多的财富观的验证和实践,希望在儿子的成长中树立正确的财富观,产生积极的影响;
3.给开始做定投的朋友一个健康的思路和执着的信心。
作为不投资的建议,股市/基金有风险,投资需谨慎!
2021年5月13日实盘概述(数据实际更新于5月12日)。5月12日损益409.64元。
医药和消费昨日小幅上涨。
5月12日实盘操作:买入纳斯达克700元,标普;P 500指数200元,全球互联450元,中国互联1000元。
实盘详情此实盘始于2018年底。到21年5月12日,每个月一共投资了33个月(33/12=2.75年)(按每个月10号左右加一个月计算),累计投资96363(之前几个月投资失败每月3000)。
截至2021年5月12日,总资产为132,158.24元,利润为35,795.54元,复合年化收益率约为12.17%。计算公式(132158.24/96363) 2.75。因为是按月投资,准确的算法应该是按月投资计算内部收益率,准确的复合年化收益率会高于12.17%。
实盘概况
公司收益变动
实盘总资产变动
理论一。股票/基金市场长期回报等于GDP//行业利润增长率;选择长期确定性强的行业作为长期战略仓位,努力实现12%的复合年化收益率。追求确定性行业的收益。
2.每期收益再投资,上一期收益产生新的收益,充分发挥资金复利效应。
3.长期固定投资降低了平均购买成本,避免了高购买风险。
4.轻度优化:有较大盈利时,部分仓位止盈,有较大回撤时,追加资金。
理论阶段目标
投资方式1。投资渠道:蚂蚁财富/支付宝。
2.计划投资期限13年,每月投资3000元;除了极端的市场条件,见优化方法。
3.主要指标构成:医药30%,中欧互联网20%,纳米指数20%,消费20%,其他10%。
3.适度优化
1)单年收益率达到50%,3-50%的仓位获利,获利资金按照36个月的拆分金额固定,2)的情况除外;
2)当总资产大幅回笼(30%以上)时,追加资金追上阶段目标的总资产(具体操作以月度目标为准)。