最新的基金从业考试将于下周六(10月30日)举行，对于在银行和券商工作的理财经理来说，该考试并不是必修考试。但是根据各金融机构的要求，通过基金从业考试就可以达到满足销售合规性和提升理财专业性，所以越来越多的金融机构开始重视这项考试。 　　

　　我们发现很多理财师报名后，学习动力不足。就连下周的考试，很多理财师都还没认真准备。对于这种情况，虽然报名费不是很贵，但建议理财师要足够重视。因为这个考试的内容对于理财配置来说确实很实用。 　　

　　我们理财师和应届毕业生考这个的目的不一样。大一新生将其视为进入行业的“敲门砖”，而理财师则参与资产配置，基金是必要选项。 　　

　　通过考前的学习，对了解基金的运作原理，在符合销售适用性的框架下进行销售很有帮助。我们来举几个例子。 　　

　　曾经有一道考题：根据《流动性风险管理规定》“对于货币基金、ETF以外的开放式基金，基金管理人将向持有期不足_ _ _ _ _ _日的投资者收取不低于_ _ _ _ _ _的赎回费”。 　　

　　这个问题的答案是少于7日,从不少于1.5%,收取赎回费，这个费用是计入基金资产,这意味着所有其他持有人可以享受这种惩罚性的赎回费。这个问题至少可以让理财师明确： 　　

　　也是培养第一，客户基金投资长期行为的重要基础； 　　

　　第二，解释了为什么一些基金在一天内突然经历了不合理的净值膨胀。(往往是巨额赎回，计入基金资产的部分推高净值) 　　

　　这些年，还是有一些疑问。除了法律法规之外，实务尤其是基金销售也有所延伸，比如： 　　

　　记得前年还有一个问题：市场营销中的4Ps理论，从产品、价格、渠道、推广应用基金销售。虽然没有文字那么直接，但从营销的角度来说，也是一条路径。 　　

　　最近，FOF发展非常快，许多金融机构已经期望通过FOF承接一些理财资金。我们在帮理财师推荐FOF产品的时候，往往会提炼一些卖点，比如全明星集合产品、资产动态平衡、分散风险回撤较小，自动摒弃一些小微、新基金. 　　

　　其实这些卖点的原理大多出现在基金考试中： 　　

　　1.解决基金挑选;投资模式大多伴随着投资标的分散化、波动性相对较低的特点，同时帮助了投资者的难度 　　

　　2.除ETF挂钩基金外，投资于FOF的基金的过去运作期应为不少于1年,最近定期报告的净资产不应低于1亿元. 　　

　　… 　　

　　俗话说“技能不压你”，我们都知道多学点的道理，而且这次考试不仅是知识，对销售的自我保护也有帮助。 　　

　　但是现在理财师的日常工作确实比较紧张，所以备考压力对于很多人来说还是比较大的。首先，借鉴已经通过的考生共有的三个考试技巧： 　　

　　1、这些年准备了很多套真题，考试大纲那么多，很多都是换汤不换药的逻辑。虽然是应用和理解，但真题绝对是核心中的核心。 　　

　　2、每天花三个小时，花三到五天复习重点。这次考试还是比较细致的；如果你不知道重点是什么，找一些考试笔记，会提高你的效率。考过的同学如果有相关信息也可以在留言里分享。 　　

　　3、做一些模拟题。虽然现在不提倡这些“押题”，但是经常说“押题”还是能让别人更重视的。 　　

　　但是做题的时候不要简单的问海战术，不要拿过题就闷头做，一定要系统的做.最好是利用一些机构资源，比如某个机构的题库来陪复习。现在很多机构围绕考试的辅导都很专业，考前外部帮助也是一条“捷径”。 　　

　　已经报名的同学，根据对基金kn的熟悉程度 　　

　　很多考过的同学反馈，这个考试对理财师平时的配置工作有很大的帮助。不是说马上能营销多少客户，而是先把基础打牢，理财建议才能更专业的输出。基金在未来的资产配置中会越来越重要，“基金资质”也是证明自己的一个砝码。 　　

　　知道为什么，也应该知道为什么。