电子承兑汇票服务流程 　　

　　

　　电子银行承兑汇票操作：以中国银行为例。 　　

　　

　　一、开票：出票登记提示承兑提示收款。 　　

　　

　　(1)出票登记 　　

　　

　　票据业务电子出票出票信息登记填写票据相关信息并提交完成出票信息登记。 　　

　　

　　 　　

　　

　　1票据类型：下拉菜单，可选择商业承兑汇票或银行承兑汇票； 　　

　　

　　2出票人名称、账号、开户行：下拉菜单，根据客户电子票据功能信息提供下拉框供客户选择。 　　

　　

　　3保存收款人信息：可选；如果选中，将保存收款人信息； 　　

　　

　　4收款人名称：必输项，1-60位字符； 　　

　　

　　收款人账号：必输项，1-32位数字或字母； 　　

　　

　　6收款人银行名称：必输项，1-60位字符； 　　

　　

　　*7收款人银行账号：必输项，12位数字；可以通过输入关键词(如“招商银行上海”)进行查询。如果是中国银行管辖的支行或网点，需要查找“中国银行上步支行”等支行的银行号 　　

　　

　　8签发日期：系统显示，默认日期； 　　

　　

　　9票据到期日：必输项，格式为yyyy/mm/dd，为客户提供日历选择方式，自出票日起不能超过12个月，可通过日历功能键选择； 　　

　　

　　*10承兑人名称：必输项，1-60位字符，合同必备。具体到一个支行，不能在网点填写(网点验收不合格)； 　　

　　

　　*11授权人账号：必输项；如果承兑人是银行，账号填“0”； 　　

　　

　　12承兑人银行名称：必输项，1-60位字符，根据客户对应银行填写“中国银行股份有限公司* *支行”； 　　

　　

　　13承兑人银行行号：必输项，12位数字，输入查询等关键字，如“中国银行深圳龙华”的银行号； 　　

　　

　　14票额：必输项； 　　

　　

　　15是否可转让：必输项；如果选择禁止转让，票据不能背书转让； 　　

　　

　　16出票人说明：选输项，1-256位字符。 　　

　　

　　(2)提示承兑(需要授权) 　　

　　

　　票据服务电子票据承兑提示承兑提交账户信息点击票据编号选择交易提交。 　　

　　

　　 　　

　　

　　注：合同号、发票号、承兑人提示备注为可选项，无需填写。 　　

　　

　　另一操作员登录此页面进行授权点击票据编号选择交易手动按确定键提交。 　　

　　

　　 　　

　　

　　(3)取票提示： 　　

　　

　　票据服务电子票据受理提示收票点击票据编号选择交易提交。 　　

　　

　　 　　

　　

　　 　　

　　

　　 　　

　　

　　注：注意收票员的备注是可选的，是可选的。交易信息将显示在USBKEY的蓝屏上。请确认交易金额和其他信息，并手动按USBKEY上的OK键提交。 　　

　　

　　二。收票(需要授权)(该功能仅用于第一手收票人在票据签发后签字。对于对方背书转让的业务，请参见签署背书转让) 　　

　　

　　票据服务电子票据承兑收款确认提交账户信息点击票据编号选择交易提交。 　　

　　

　　点击账单编号查看账单详情。 　　

　　

　　 　　

　　

　　 　　

　　

　　注：回答者的备注是可选的。 　　

　　

　　另一操作员登录此页面进行授权点击票据编号选择交易授权通过手动点击确定按钮提交。 　　

　　

　　三。背书转让(需要授权)(背书转让只能在适当收到票据后进行) 　　

　　

　　票据服务电子票据背书背书转让提交账户信息点击票据编号选择交易填写被背书人信息提交。 　　

　　

　　可以批量背书，也可以点击票号查看票面信息后填写背书信息。 　　

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（1）被背书人名称：必输项，1-60个字符；若被背书人为银行，背书人名称填写银行名称；

　　

（2）被背书人账号：必输项，1-32个数字或字母；若被背书人为银行，账号填写“0”；

　　

（3）被背书人开户行名称：必输项，1-60个字符；

　　

*（4）被背书人开户行行号：必输项，12个数字。

　　

（5）能否转让：必输项，若选择禁止转让，则被背书人签收后不能再将该票据背书转让；

　　

（6）背书人备注：选输项，0-256个字符。

　　

另一操作员登录此页面进行授权→点击票据号选取交易→手动按OK键→提交

　　

可批量授权，也可单笔点击票号查看票面信息后再进行授权

　　

四、签收背书转让（需授权）（此功能仅用于背书转让后的票据签收）

　　

汇票服务→电票背书→被背书人签收→提交帐号信息→点击票据号选取交易→提交

　　

另一操作员登录此页面进行授权→点击票据号选取交易→手动按OK键→提交

　　

可批量授权，也可单笔点击票号查看票面信息后再进行授权

　　

　　

五、申请贴现（建议先将贴现材料送至开户行审核通过后再在网银进行业务提交）

　　

汇票服务→电票贴现→贴现申请→选取相关交易并提交→填写贴现信息→手动按OK键→提交

　　

l 如需打印该笔票据的背书人信息，可与展开票据信息的页面点击右下角下拉框选择交易类型进行查询。

　　

　　

　　

　　

（1）贴现种类：系统回显，默认为买断式；

　　

（2）线上清算标志： “线下清算”适用于贴现给我行交易，“线上清算”适用于贴现给他行；

　　

（3）贴现利率：必输项，格式为x.xxxxxx（小数点前1位，小数点后6位）建议咨询客户经理，了解资料提交当天的牌价；

　　

（4）合同编号：选输项，1-30个字符；

　　

（5）发票号码：选输项，1-30个字符；

　　

*（6）入账账号：必输项，1-32个数字或字母；

　　

（7）入账行号：必输项，12个数字，可通过输入关键字查询获取，如在我行办理贴现，此栏位必须输入“中国银行深圳分行”的行号“104584000003”；

　　

（8）贴入人名称：必输项，1-60个字符，目前我行支持贴入人为我行或他行；

　　

（9）贴入人账号：必输项，1-32个数字或字母；若贴入人为银行，则贴入人账号为0；

　　

（10）贴入人开户行名称：必输项，1-60个字符；

　　

（11）贴入人开户行行号：必输项，12个数字，可通过输入关键字查询获取，如在我行办理贴现，此栏位必须输入“中国银行深圳分行”的行号“104584000003”；

　　

（12）贴出人备注: 选输项，0-256个字符。

　　

（13）请注意人民银行相关规定：入账行行号必须与贴出或贴入行行号一致。

　　

六、申请付款（需授权）（可于票据到期日前/后10日内进行申请付款，如超过10天则须做逾期付款申请，详见下述）

　　

　　

汇票服务→电票付款→提示付款申请→提交帐号信息→点击票据号选取交易→提交

　　

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