投行里流传着一句话:
“要么忍,要么恨,要么滚。”
为什么有的人在同一个投行工作很努力很忙?
每周工作100小时,袖手旁观时间特别长。
有些人每天按时上班。
每个月有足够的工资,工作和生活有一个完美的平衡。
答案很简单。很可能第一个人选择进入IBD。
用7x24小时的工作时间换取高薪和魅力。
第二个人选择了Risk Management.
等你下班了,眼光好的话,收入会高得惊人。
我忘了告诉你,风险管理
还偏爱中国留学生哦!!!
Risk Management是个啥
风险其实是一种不确定性。
比如你买了一只股票,股价可能涨也可能跌,这种不确定性会给你带来收益或损失,这就是风险。
风险管理就是为企业识别、分析和处理投资决策中的不确定性。尽量降低成本,有计划地应对风险,保证企业平稳运行。
在投资银行,风险管理属于中间部门。说清楚,它不是一个职位,而是一个部门。
大分类有三个子部门:
Credit Risk信用风险
通过设置风险调整,对不同公司的信用安排等级进行分级,信用等级差的公司在放款时会被收取更高的利息。
Market Risk市场风险
指由市场因素引起的风险,包括利率、股票价格、外汇和商品价格波动。
Operation Risk操作风险
它与一般商业活动的不确定性有关,因此需要员工进行更多的定性分析,批判性地评估公司的流程并提出改进建议。
你可能甚至不知道风险管理有多有利可图。
投行的风险管理虽然没有直接给投行带来利润,但在规避风险、确保各部门按部就班方面起到了不可估量的作用。
根据efinancialcareers的数据,初级风险经理年薪就有8.5万-10万美金!
2008年金融危机以来,各种风险监管要求越来越高,风险管理无疑成为越来越热门的领域。
此外,风险管理具有结合金融和建模,这让技术流的中国留学生有了更大的优势。.的特点
这几类留学生最吃香
毕竟是投行,名校情结挺重的,但不代表目标学校的学生就放心拿offer,非目标学校的学生就没机会。
而且投行的中台和前台是不一样的,美国投行前台可能不怎么待见研究生
,但Risk相反,更倾向于招聘研究生,因为偏 technical的岗位要求对专业技术的掌握高,所以学历越越好。我们在上文里也提到过Risk对数学和模型的要求,所以会更青睐那些具有金融和数理双背景的学生,比如:金融工程、数学、物理、统计、计算机等。
除了院校、学历、专业外,Risk岗位对技能要求也很高:
数学能力和估值建模能力
技术不足是许多Quantitative Risk Candidates被Fail的最大原因。
在Phone interview和In-person Interview中,统计/数学问题都很常见,特别是 Estimation,P-value,Variable selection,MonteCarlo Simulation,Mean value theoty和Stochasti是一些可以帮助你准备的面试特定主题。
编程能力
如果对风险建模或者模型评估相关职位感兴趣,具有一定的编程经验会更有竞争力。一般来说,VBA是必备技能,如果精通SQL则会非常加分。
FRM证书
想要入职金融行业,没有证等同于没有“敲门砖”。对于想要从事Risk Management的应届生而言,FRM是必备的。
因为FRM本身就涵盖了针对于风险管理等方面的知识储备。
除此之外,如果学有余力,至少要通过CFA的一级考试,将会给你的面试加分。
有相关实习经历
无论你想进那个行业做Risk Management,实习经历都要排到第一重要的位置。
比如说,投行的Risk Management部门,能拿到的全职Offer基本上都是从实习生转正而来的,想等到校招放岗位不太可能。
所以必备条件起码是要有相关的实习经历!
风控类岗位的面试环节
面试环节大体可分为两类:分析/技术类岗位和Reporting类岗位。
分析/技术的岗位
第一轮:HR phone Interview;
第二轮:现场Technical skills的卷子会考察关于数学统计/金融/编程知识;
第三轮:见team中的Diretor manager;
第四轮:签offer前会见一下VP和MD都是Behavior question 。
reporting这类的岗位
第一轮:HR phone Interview;
第二轮:不一定是笔试,可能是直接跟team的人Onsite对话;
第三轮:签offer前会见一下VP和MD都是Behavior question 。
面试时对一些行业知识一定要特别熟悉,比如一些专有名词和职位相关知识,为了测试你是否能够胜任工作,面试时一定会考察你对行业知识的了解程度。
但如何在入职前、实习前更好的了解风控的工作内容和具体要求呢
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