中国理财规划师 　　

　　

　　 　　

　　

　　理财规划师-保险行业篇 　　

　　

　　前言 　　

　　

　　自2003年以来，理财师成为保险行业的热门证书。近年来，随着行业的快速转型，理财师逐渐成为保险行业的必备证书之一。去年，也就是2021年，中国理财规划师的新候选人中，保险从业人员的比例已经超过40%。那么理财师能给保险行业和从业者带来什么呢？ 　　

　　

　　PART01 　　

　　

　　客户变化 　　

　　

　　 　　

　　

　　众联教育-太平人寿理财规划师培训 　　

　　

　　 　　

　　

　　两年来，何老师参加了30多场各保险公司的理财师培训，每次都会和保险行业的学员进行交流和探讨。一个做总监的同学举例说，“我在保险行业做了近20年，但这两年越来越难和客户沟通。他们经常讲基金、股票、房产之类的，但是这些东西比我专业，客户只会把我当成一个保险业务员。” 　　

　　

　　的确，随着全民理财业务的兴起，“不理财就无所谓”的观念几乎进入了所有家庭，很多人开始学习理财、各种金融工具和投资。一个只懂保险的保险从业者，在这类客户心中简直就是一个保险推销员。客户比业务员更懂理财，做生意会变得很被动。 　　

　　

　　因此，保险从业人员开始积极充实自己，学习更全面的金融知识和技能，从产品销售人员的角色转变为能够说服客户的金融顾问的角色。 　　

　　

　　 　　

　　

　　PART02 　　

　　

　　行业变化 　　

　　

　　 　　

　　

　　 　　

　　

　　众联教育-中国平安理财规划师培训 　　

　　

　　理财规划业务在发达国家已经相当成熟，理财规划师是受人尊敬的职业。30年前，美国金融业率先打破了金融管理者在银行、保险、证券、税务、法律等各种独立体系中的知识局限。要求理财规划师全面吸收金融行业几乎所有领域的知识和技能精华，为客户提供全面、充分的金融服务。 　　

　　

　　中国的金融业目前也在经历这样的变化。准确的说，这样的改变是从几年前开始的。保险公司从提供保险保障发展到综合理财。以保险为基础，出现了更加多样化的金融产品和服务。如果只做传统保险，只能管理不到10%的客户资产。显然，保险公司希望通过业务扩张来管理客户90%的资产。然后对从业者提出了更高的要求。在考理财师的同时学习专业的综合理财技能，已经成为适应行业发展最快的方式。 　　

　　

　　 　　

　　

　　PART03 　　

　　

　　社会变化 　　

　　

　　随着近30年来中国经济的高速发展，中产阶级和极富阶层正在迅速形成，相当一部分人的理财观念也逐渐从激进投资和财富快速积累阶段向稳健保守投资、资金安全和综合理财方向发展。因此，对能够提供客观、全面理财服务的理财师的需求快速增长，中国已成为全球个人理财业务增长最快的国家之一。经历了全球金融风暴和新冠肺炎疫情的洗礼，金融安全和稳定变得尤为重要。因此，在经济形势低迷的影响下，保险格外受到关注，尤其是保险信托成为高净值人群非常重视的理财方式。 　　

　　

　　在这部分高端财富管理市场不断扩大的时候，要想在这个市场中分一杯羹，提前抢占蓝海市场，自然需要学习更多的东西，也需要具备能够让客户安心、放心的理财规划师执业能力认证资质。 　　

.jpg">

　　

　　

　　

众联教育-君龙人寿理财规划师培训

　　

如何报考学习理财规划师

　　

众联教育集团作为国内顶尖的教育集团公司，有十余年的金融培训经验，具有教育局授予的民办学校资质，和国内四十余家金融公司达成了长期员工培训合作关系。国家正部级单位授权进行全国范围的理财规划师培训和代报考工作，报考学习理财规划师可以联系众联教育集团程老师。

　　

理财规划师需要掌握的

　　

金融基础知识、法律法规、从业道德、现金规划、消费支出规划、养老规划、教育规划、投资规划、风险与保险规划、税务筹划、传承规划。

　　

保险行业的理财规划师

　　

保险理财规划师的具体工作就是运用理财专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。这是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准职业道德，这样才能真正做好理财规划。

　　

　　

END