怎么通过比较来选择基金,目前收益较高的基金有哪些

2022-09-19 14:55:41 创业板动态

　　开头说　　

　　嘿！小伙伴们~ 　　

　　我带你一起去赚钱~ 　　

　　在之前的研究中，我们把国内外的优质指数都告诉了你，了解了它们的编制原理，也挑出了值得投资的基金。现在让我们一起来回顾一下：　　

　　广义指数的兄弟是战略指数。我们研究了分红指数基金、基本面指数基金、低波动指数基金和行业指数基金。我们找到了更容易赚钱的医药消费证券行业指数基金。　　

　　在海外指数基金中，我们发现了与a股市场相关性较低的a股指数——日经德国指数基金。是不是觉得自己收获了很多？　　

　　在这里，荣蓉仔细梳理了指数对应的所有估值方法和对应的基金，大家来看看：　　

　　有这么多优秀的基金，要不要马上在buy buy开始买？　　

　　哦，别急，先回答一个问题。你决定买什么了吗？　　

　　如果左看右看都找不出来，最好全部买下来。你有那么多钱吗？即使有这么多钱和精力，你能管理好吗？有没有觉得自己走进了死胡同？　　

　　没关系。今天，荣蓉将带您学习如何组合和匹配这些指数基金，掌握全球股票配置方法。　　

　　说到投资配置，首先要想的是我们投资的主要目标是什么？　　

　　当然是为了获得稳定的高收益，那么如何实现稳定的高收益呢？这就需要我们在投资上调兵遣将。　　

　　索引有分配方法。　　

　　众所周知，一支优秀的球队需要后卫、中锋和前锋。防守者主要是防守，保证我们能稳定获得市场的平均收益。中锋既防守又进攻。在后卫的基础上，前锋主要负责获取超额收益。　　

　　问：这些指标中哪些是后卫、中锋、前锋？　　

　　答：防守方是宽基指数，中锋是策略指数和海外指数，前锋是行业指数。　　

　　问：两者如何相互配置才能获得稳定的高收益？　　

　　答：一般来说，后卫的搭配比例在50%左右，中锋在30%左右，前锋不超过20%。　　

　　举个例子： 　　

　　假设我们投资股指的资产是10万元。　　

　　辩护人：宽基指数5万元左右；　　

　　中峰：战略指数和海外指数在3万元左右；　　

　　前锋：行业指标不要超过2万元。　　

　　这里和团队不一样，团队是不可或缺的，但在我们的实际投入中并不是必须的。　　

　　如果你的金额不够大，而且你肯定想保本金，那你只能配警卫；　　

　　风险承受能力小的小伙伴只能配后卫和中锋，不能配前锋；　　

　　风险承受能力较高的小伙伴可以适当降低守卫比例。　　

　　现在我们是高级投资者，可以根据实际情况灵活调整。说完了每个队员的比例，每个队员的候选人有很多，那么应该如何选择呢？　　

　　就像看《乘风破浪的姐姐》。每个小姐姐都对nice残忍。真的很难选~ 　　

　　但是，基金，我相信宽容，只要找对了方法，其实没那么难。　　

　　我们来看看后卫3354和广基指数：　　

　　这么多指数，哪个好？　　

　　相信学过初级课程的朋友都知道代码510500，就是南方中证500ETF。　　

　　按照简单投资法，我们大部分时间都在投资这只基金。它的温度是最低的，坚持长期投资我们可以获得不错的回报。　　

　　简单投资链接：　　

　　简摔了四步！　　

　　白镕，微信官方账号：内外基金|简单投资，4个步骤，交易提示！　　

　　但是有些小伙伴还是看不下去了，看着别的指数涨，自己买自己的滴。也许他们不小心丢在了黑暗里丢在了光明里，抛弃了滴滴，追了上来。　　

　　就像荣蓉的朋友老王一样，老王早在2013年就知道投资指数基金。她刚学了一点金融理论，不知道指数温度，就凭感觉买了。那年年初，她投资了一只宽基指数沪深300。　　

　　她觉得大盘股的指数是稳定的，结果她没有感觉到，却深深的感觉到是飞下了三千尺。　　

　　2013年沪深300从年初的2500多点跌到了2300多点，一年时间跌了近8%。沪深300的下跌其实问题不大，问题是隔壁的创业板指数已经红了整整一年，从年初的700多点涨到了1300多点，几乎翻了一倍。　　

　　老王心想，赚不到钱她也不会说什么。结果她在隔壁赚的盆满钵满，真是让老王牙痒痒。于是她头脑一热，在2013年底做出了一个勇敢的决定，放弃上证300，转投创业板指数。　　

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那老王这次是不是真的选对了，赚到钱了呢？

结果整个2014年创业板指数才上涨了10.41%，相反，沪深300倒是一改颓势，上涨了50%以上！老王已经哭晕在厕所了，买啥啥跌，发誓自己不再入股市了。

然而在2016年的时候又手痒痒开始投资，真的是啪啪打脸，这一次她依旧是想当然的凭感觉操作，根据前两次的经验创业板跌了，那现在该涨了吧，于是她选择了创业板指数，定投了两年。

结果呢，这整整两年的时间，创业板指数跌了16%，而沪深300涨了8%。老王这会儿又不淡定了，赶紧把创业板指数换到了沪深300中去，结果2018年沪深300和创业板指双双下跌，一个比一个惨。

可以看出来整整5年老王，压根就没赚到钱，还亏了26%，这又能怪谁呢？其实啊，什么都不懂的人投资，很有可能就像老王一样，总是踏错节奏比上涨差那么一步。

虽然说我们有指数温度的简投法策略，选择温度更低的，那它未来上涨的可能性就大，但是一旦遇到一只指数总是跌不涨，有些小伙伴可能就坚持不下去了，那有没有什么办法去解决呢？

其实老王的故事已经透露了方法哦，不知道你们有没有发现，相信聪明的你应该已经想到了，那就是沪深300和创业板指数，这两个都买不就可以了吗？

没错，小孩子才做选择，我们成年人什么都要，所以说第2种方法就是同时投资沪深300和创业板这两个指数，如果说老王在这两个指数上各投资一半的钱，那会是什么样的结果呢？

大家来感受一下，如果老王在2013年初两个指数都买的话，那到了2014年年底，她将获取74.32%的投资收益，虽然比不上单独投资创业板指数赚的多，但是比起她实际的1.91%的收益好太多了。

如果老王在2016年初同时买入沪市300和创业板指数，到了2018年底的话，亏损18%，这比起老王之前最终亏损28%，要好很多的对不对？

这个原理其实是因为沪深300是大盘股指数，投资的是市值比较大的公司，创业板只能是小盘股指数，投资的是市值比较小的公司。

那在股市当中会有大小盘风格的切换，也就是说有时小盘股涨得更好，有时候呢大盘股涨得更好，就像老王故事中的那样。

所以呢，我们在选择基金的后卫队成员时，可以把A股市场中的大小盘指数都配齐全，那这样无论市场风格怎么变化，我们都能以不变应万变了，那具体该怎么个搭配法呢？

我们先来理一理上面提到的4只指数，究竟是大盘好还是小盘好，来看一下表格：

有同学看到这里又开始迫不及待了，容容，我是不是要一网打尽统统买下来呢，当然不是啦，我们在表格中可以看到根据指数成份股的市值上证50沪市330大盘股；中证500，创业板指数算是小盘股了，我们只需要在大盘和小盘中各选出一支就好啦。

那具体该怎么选呢？当然选估值低的指数了，宽基指数的估值我们可以用初级课中学过的指数温度来判断。

以当前2022年6月17日为时间节点，对应的指数温度分别计算了一下，目前来看这4只宽基指数只有中证500，处于低估区域可以买入，其他三只都不适合投资哦。

只有一只可以买入的基金，这样好像就没有办法配置了，不是的，我们用来配置后卫的部分，前一半买入中证500，另一半存货币基金，等大盘股有低估的时候了，再进买入就好了。

具体的买入方法你可以根据自己的实际情况用简投法，每月定投或者一次性直接买入都可以哟，毕竟现在温度已经很低了，等到大盘股有低估的指数后，让大盘和小盘投入的资金量差不多就行了，大家都是基金进阶的同学了，又有自己的思考哟~

只要记住：宽基指数配置大原则——50%大盘股+50%小盘股

攻防兼备——策略指数&海外指数

接下来我们来继续看看能攻能守的中锋指数该如何配置，中锋队中有哪些指数呢？没错，中锋是策略指数和海外指数。

我们先从策略指数说起，有同学要说了，策略指数本质也是宽基指数呀，而且是收益比宽基指数更好，如果我们用策略指数替代宽基指数，那岂不是更好？这个问题问得好，容容其实也这么想过呢！

通过数据回溯，我们发现，策略指数可以战胜普通宽基指数，在选择成份股的时候也比普通宽基指数显得更聪明，不会犯追涨杀跌的错误，那在配置大小盘指数的时候，放着策略指数不选似乎是有点可惜，但是当容容深入研究之后就发现，大部分策略指数很难界定他的风格究竟是大盘还是中小盘。

就拿中证红利指数来说吧，它的成分股中既有市值特别大的股票，又有市值很小的股票，我们清楚的看到中证红利，既有市值15881亿元的成分股，这就属于大盘股，也有市值41亿元的成分股，这是小盘股，所以想要直接的去判断中证红利就一定属于大盘股指数或者小盘股指数是比较难的。

至于其他的策略指数：

基本面50的平均市值达到了3300多亿元，比上证50的平均市值还要大，属于超级大盘；基本面60、120、200听上去规模倒是挺有力度的，但他们是只面向深圳市场上市的股票；在策略指数中还有一个中证500行业中性低波动，它是属于中小盘指数，但缺点就是太新了，指数发布在2016年，跟踪他的基金到2007年才正式成立，所以并不能代替宽基指数。

容容研究了很久还是没能在策略指数中发现一只和沪深300中证500相似的指数，所以我们还是不能抛弃后卫队中的那几只代表大小盘风格的宽基指数。

策略指数作为中锋队来配置就好了，我们之前说中锋队员配置需要总资金量的30%左右，那么策略指数我们就用总资金量的15%左右来配置。

具体选哪只呢？同样是看估值处于低估区域中的指数，选1~2支就好了，容容在这里贴心的做出了表格，指数温度显示2022年6月17日。