股票型基金有两种:主动型基金和被动型基金(指数型基金)。谁更适合长期投资?
今天来PK!
选取股票型基金指数和混合型基金指数作为主动型基金的代表,选取沪深300和中证500作为指数型基金的代表。
时间上,选取2005年至今的时间段,足够长,经历了两次完整的牛市和熊市,比较有代表性。
基指、混基指PK沪深300、中证500,结果如何?十年来,股基指数涨幅97.4%,混基指数涨幅91.7%,两者相差近十倍。指数基金更惨,沪深300指数上涨396%,中证500指数上涨610%。
可见,主动型基金在过去很长一段时间内都跑赢指数。
当然,并不是说主动型基金就一定比指数型基金好。两者的优劣与市场情况有关。
在大牛市中,指数基金可以跑赢主动基金,比如2015年;主动型基金在波动或下跌时表现较好。
为什么会这样?
因为主动型基金由专业的基金经理管理,可以根据市场热点灵活调整行业配置和仓位;指数基金的仓位基本都在95%以上,跌的时候比较被动。最后,两者如何选择?
主动型基金和指数型基金,两者各有利弊,可以根据自己的实际情况选择。
主动型基金投资更灵活,长期回报更高。缺乏时间的投资者可以选择这类基金作为首选,前提是有一个好的基金经理,长期投资或者定投。
指数策略公开透明,操作简单,费率便宜,更适合普通投资者选择。
如何看待今天这场PK?最后,舜
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