做任何投资之前，都要了解自己的情况，比如风险承受能力、可投资资金、可投资期限等。
1.风险容忍
无论什么样的投资，最重要的一步一定是知道自己的风险承受能力，能承受多大的损失。
虽然基金投资不会陷入负数，但也有少数业绩极差的基金会出现较大亏损，亏损超过60%也不是不可能。在选择基金投资之前，一定要了解自己的风险承受能力，才能选择最适合自己的基金。
2.财务状态
其次，个人财务状况。虽然与股票相比，基金在仓位和组合上并没有那么重要，但是合理的仓位和组合可以降低投资风险，获得更高的投资收益。
投资基金时，通过对自有资金的了解，将部分资金投入基金市场。这部分资金一定不能影响你的正常生活(不建议借钱、理财等方式筹集资金进行投资)，并且要明确这部分资金多久不会被需要(相对来说，资金长期投资风险更低，回报更高)。
在考察了自己的风险承受能力、资本金等基本财务素质后，需要对基金有一个基本的了解。
1.基金基础知识
如果你想通过投资基金赚取大量的收益，需要学习的东西有很多，但下面是你需要了解的关于投资基金的基本信息。
(1)基金分类：根据基金单位是否可以加入或赎回，基金可分为开放式基金和封闭式基金。这些基金可以简单分为五类：货币基金、债券基金、指数基金、混合型基金、股票基金等。
(2)基金费用：投资基金要了解费用，包括申购费、认购费、赎回费、管理费、托管费等。认购需要时间在基金募集期内支付基金的手续费，认购费是基金公开发售时的申购费，赎回费是基金赎回时支付的费用，管理费是基金公司收取的费用，托管费是支付给托管机构的费用。我们只需要关注申购费和赎回费。一般持有时间越长，赎回费越低；并且管理费和托管费直接从基金资产中提取，投资者无需另行支付。
(3)基金的交易时间：关注一个基金申购赎回的时间点，工作日的15点。15点前申购赎回的基金按当日基金净值确认，15点后申购赎回的基金按下一交易日基金净值确认。
2.基金的具体信息
除了基金的基础知识，我们在选择基金的时候还需要了解基金的具体情况。
(1)投资方向和仓位：根据投资方向可以判断风险情况，风险情况有货币基金、债券基金、指数基金、混合基金、股票基金(混合基金主要看仓位，根据仓位风险可能低于指数基金)；根据持有的股票，可以分析基金板块，可以选择自己喜欢的行业板块基金进行投资。
(2)历史业绩：历史业绩不代表基金的未来情况，但能在一定程度上证明基金团队的投资能力。不一定第一就是最好的，但说明这个团队的投资能力还不错。
(3)基金经理：尤其是投资股票型基金，需要重点关注基金经理和基金团队的情况。比如受控基金的历史业绩、从业年限、基金收益等。可以分析基金经理的投资风格，也让你的投资更有保障。
选择好基金后，就要选择投资方式了。主要有两种投资方式可供选择，一次性投资和定投。
1.一次性投资
净值波动小的基金可以选择一次性投资，如货币基金、债券基金等。定投因为波动小，通过降低持有成本，在市场反转时无法获得较高的投资回报。
牛市来临时，也可以选择一次性投资。单边上涨行情可以让我们的投资收益更高。
2.基金的固定投资
定投是近年来非常流行的概念，即在固定的时间投资一只基金，通过降低持有成本，等待市场反转(微笑曲线原理)，快速扭亏为盈。指数基金、混合型基金、股票型基金都可以进行基金定投。但需要注意的是，定投需要坚持。如果对定投没有耐心，短期内很可能会出现一定的亏损。
3.止盈止损
投资基金的人常说，“止盈不止损”。大部分基金确实不需要止损，但也有少数基金即使行情来了也涨不上去。这类基金最好及时止损。判断的方式也比较简单，就是同类型的基金都涨了而这个很久没涨了，那就趁早换一个。
止盈是基金投资的重要组成部分，市场是周期性的。如果你只是盲目投资，不仅仅是盈利，那么你很可能前期盈利，后期大亏。最好的例子就是今年2月，很多人投资基金赚钱，却没有及时止盈。3月份利润回吐，出现亏损。
