所谓基金净值，就是基金的单位净值，也就是我们平时买卖基金的真实价格。从专业的角度来说，净值就是每份基金份额的资产净值，等于基金实际总资产减去实际总负债后的余额，再除以基金发行的所有单位份额总数。
所谓基金估值，就是对基金净值的粗略估计或计算。严格来说，估值是指以公允价格计算和评估基金资产和负债的价值，以确定资产净值和基金份额净值的过程。
只能作为参考。
基金净值由管理该基金的基金公司发布。每个基金公司都有专门的清算部门，从下午收盘时间到晚上九十点左右公布当天的净值，但也有少数基金可能会晚一点公布净值。
对于QDII基金来说，这些基金持有海外证券市场的产品。由于时差的原因，公布净值的时间一般是T 2。也就是说当天更新前一天的净值。
基金的估值一般由支付宝、田甜基金等基金销售机构公布。销售机构通过模拟的方式对基金净值进行估值，这个估值根据基金目前公布的持仓情况随股市交易实时更新。由于基金经理很可能已经调仓，这个估值的准确性和实际净值肯定是有差异的。所以不存在基金公司偷菜的情况。如果连续几天二者相差较大，说明基金经理可能调仓了。
盘中随时可以看到基金的估值，大概可以知道基金的价格，为我们高买低卖提供了重要参考。基金净值是计算我基金持有成本、持有收益、赎回收益的唯一指标。
