目前a股投资比海外投资更有价值,但还是要配置海外QDII基金,至少是美股纳斯达克100或标普500指数基金,这样既能形成对冲,又能关注海外国家和国际经济市场的基金。在这个前提下,推荐的配置是A股超配,海外标配?有哪些海外优质基金可以选择呢今天就来盘点一下。
一 、筛选统计
1.我们从晨星基金过滤器中选择了近1年年化超50%、近两年年化超40%、近三年年化超30%、近五年年化超22%、近10年年化超10%'s基金。
2.以上数据的规定是为了筛选出年收益较高的基金,几乎是QDII中最好的基金。
(近1年年化收益率超过50%的基金)
(近1年年化收益率超过50%的基金)
(近2年年化收益率超过40%的基金)
(近2年年化收益率超过40%的基金)
(近3年年化收益率超过30%的基金)
(近3年年化收益率超过30%的基金)
(近5年年化收益率超过22%的基金)
(近5年年化收益率超过22%的基金)
(近10年年化收益率超过10%的基金)
(近10年年化收益率超过10%的基金)
3、通过筛选汇总成表:
近年来最好的QDII基金
注意:
1.剔除近几年年化收益为负的基金。如原油、大宗商品等周期性基金。
2.同一基金经理管理的两只不同基金,选择表现较好的基金或基金经理管理时间较长的基金。
二 、基金对比
1.通过基金比较在晨星的基金过滤器,比较其历史回报率、风险系数、申购、赎回费用对比、基金持仓,等。
发现纳斯达克100指数的各年年化收益都是比高的。
(纳斯达克100指数与其他主动型基金相比,优势较大)
2,然后是纳斯达克100指数和标普500指数、
信息科技指数、高端消费指数作对比。(纳斯达克100指数与指数基金对比,同样占有较大优势)
小结:发现除信息科技指数的收益率与纳斯达克100指数相差不多外,其余两只指数基金收益率都相对较低。
三、不同公司纳斯达克100指数对比
1、在我们挑选出最优秀的QDII基金是纳斯达克100指数后,我们在将各公司发行的100指数基金做对比。
各基金公司纳斯达克100指数历史回报对比
风险系数对比
申购、赎回费用对比
基金经理对比
2、对比分析,从历史回报率来看,华安纳斯达克100指数较优秀于其他3只基金。
3、从风险系数和夏普率对比来看,依然是华安纳斯达克100指数较优秀于其他3只基金。
4、从基金规模来看,广发纳斯达克100指数规模最大;最低投资额度来看,大成和华安纳斯达克100指数最低可投1元。
5、从申购、赎回费用来看,依然是华安纳斯达克100指数较优秀于其他3只基金。
6、从基金经理来看,大成和国泰纳斯达克100指数基金经理管理时间超过6年胜出其他两只基金。
7、从上表中机构持仓比例来看,依然是华安纳斯达克100指数以机构持有31.91%的占比优秀于其他3只基金。
四、总结
1、从纳斯达克100指数基金的年化回报率来看,其是缓慢增长,呈现出一条斜线上升,波动不会太大,但收益率会较高。
值得一提的是纳斯达克100指数唯一有C类的是广发纳斯达克100指数C(006479),大家也可以选择。
2、这里没有统计港股指数(但推荐有国富大中华精选混合(000934)持有港股、A股、美股)、德国指数、日本指数和印度指数,原因是通过对比发现其历史收益率远低于纳斯达克100指数,故在此就不推荐购买。
3、但在此提出了跟踪越南胡志超指数的008763天弘越南市场股票A,原因在于今年以来,其收益率达到70%以上,一跃成为热搜明星基金,越南也属于新兴市场,我们可以选择性配置一些。
4、QDII基金推荐:
华安纳斯达克100指数(040046)
易方达标普信息科技指数(161128)
国富大中华精选混合(000934)
汇添富全球医疗保健混合(004877)
天弘越南市场股票A(008763)(可加入自选观察)
易方达中证海外50ETF(006327)
注:易方达中证海外50ETF该基金是在海外交易所上市的50家中国最优秀互联网公司组成的,今年以来大跌,属于低估,故在此推荐,以后会专门写一篇单独介绍
最后,QDII海外基金数量同样不需配置太多,选择最优秀的买入持有既可。
声明:文章所有内容,不构成投资建议,阅读者自负盈亏。股市有风险,入市须谨慎。
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