《家庭资产配置与保险营销实战》 　　

　　

　　――魏老师 　　

　　

　　一、家庭理财的原则和误区 　　

　　

　　1.家庭理财原则 　　

　　

　　l资产配置的内涵 　　

　　

　　l短期、中长期资产配置 　　

　　

　　l不同生命周期的家庭理财重点 　　

　　

　　l家庭财务规则 　　

　　

　　2.家庭理财的误区 　　

　　

　　l家庭投资理财秩序 　　

　　

　　l家庭利润公式 　　

　　

　　3.家庭资产的收支关系。 　　

　　

　　什么是真正的资产？ 　　

　　

　　l资产产生收入，财富自由的内涵 　　

　　

　　二。现有主流投资理财工具和方法 　　

　　

　　1.投资理财的风险构成 　　

　　

　　2.投资工具 　　

　　

　　l基金和基金定投 　　

　　

　　l银行理财产品和国债 　　

　　

　　l黄金投资 　　

　　

　　我相信 　　

　　

　　l房地产， 　　

　　

　　三。重要的家庭财务规划 　　

　　

　　1.现金计划 　　

　　

　　什么是流动资产？ 　　

　　

　　l家里怎么借钱？ 　　

　　

　　2.购房规划 　　

　　

　　我是买房还是租房？ 　　

　　

　　3.儿童教育规划 　　

　　

　　l儿童教育规划法 　　

　　

　　l基金投资和子女教育保险 　　

　　

　　4.养老金计划 　　

　　

　　l .养老金的现状 　　

　　

　　l如何衡量自己的养老金需求？ 　　

　　

　　5.保险规划 　　

　　

　　l保险类型 　　

　　

　　l如何搭配自己的保险？ 　　

　　

　　l如何购买合适的保险 　　

　　

　　四、如何做好家庭资产配置 　　

　　

　　第五，保险需求导向的营销技巧 　　

　　

　　1.保险营销 　　

　　

　　1)目标市场客户开发 　　

　　

　　2)目标客户的需求挖掘 　　

　　

　　识别保险客户的显性和隐性需求。 　　

　　

　　需求：家庭资产风险管理系统的障碍 　　

　　

　　需求：资产的保值增值 　　

　　

　　需求：舒适老年生活的保障 　　

　　

　　需求：儿童的教育需求 　　

　　

　　需求：个人健康和安全保护 　　

　　

　　2.产品推广 　　

　　

　　1)产品卖点挖掘 　　

　　

　　2)制定产品销售逻辑。 　　

　　

　　3)利用太阳图来说明产品，匹配客户的需求。 　　

　　

　　3.达成交易 　　

　　

　　1)促成它的场景。 　　

　　

　　2)促进技术 　　

　　

　　4.异议处理 　　

　　

　　1)有异议才会有交易。 　　

　　

　　2)异议处理 　　

　　

　　3)保险营销中常见的异议处理模式 　　

　　

　　5.服务和客户的二次开发 　　

　　

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