文/舒云
11月2日,重磅消息传来。部分基金公司和销售机构收到监管机构下发的《关于规范基金投资组合策略建议活动的通知》元,基金组合受到严重打击。
说重点。
去年基金投顾业务开始试点,很多试点机构开始从事展业的投顾业务,包括托管和非托管两种。白话是指代客交易和提供建议。
然而,与此同时,许多销售机构(典型的包括支付宝、田甜基金、蛋卷基金、米英等等)也加入了进来。)也推出了基金组合,广大基民“点击投票”抄作业,免费。很好,但问题在于乱,尤其是个人大V的组合,纯粹是割韭菜。
最后,上面领导发威,宣布:
目前只有销售牌照没有投资牌照的机构只能从事销售和投资建议的活动,不能做基金组合!
原文:
基金销售业务提供基金投资建议,应当遵循基金销售业务的基本法律关系:
经营主体为基金销售机构;基础基金是基金销售机构销售的基金产品;服务对象仅限于本机构的基金销售客户;不与委托人单独签订提供基金投资建议的合同;提供基金投资咨询服务不得单独收取费用;不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。
从政策上来看,舒云感觉目前部分销售机构中个别大V与无证理财机构的结合并不符合上述要求。
根据监管要求,从现在开始,不合规的组合不能上线,已经上线的不能新增客户,现有客户不能追加投资。
听着,割断你的喉咙。
当然,目前云书了解到的具体细节还需要进一步细化,比如组合后是否可以公开可见。舒云自己的判断,大概率,全下线,不能买(当然股票可以卖),也看不到。
一句话,所有的大V组合要凉凉.
于是,免费的大V组合,因为容易割韭菜,还是被监管封了。还剩下谁?仅限于合规合格的金融机构推出的收费基金组合(即前述管理型和非管理型投资组合)。
目前,这些是唯一拥有投资牌照的机构。不要搞错了!
不过预计明年会新增一些机构,迟早会有一些机构,就是要等。
事实上,作为两家公司公开合并的经理,舒云本人更加开放。作为基金从业者,舒云深刻认识到,金融与其他行业的重大区别在于牌照和监管,无证经营终究不是长久之计。
相对于一些靠组合发家的大V,云书对组合完全感兴趣,免费,不盈利,坚守合规底线。虽然以后可能没办法给大家提供“一键购买”,但是基金评估和客观推荐还是会继续,只是为了一个不方便的情况。
当上帝关上一扇门时,他仍会打开一扇窗。大V组合未来会怎样?舒的预言是:
90%以上没有专业背景的大V直接从几个有专业价值的大V里走出来。与有投资牌照的基金公司或销售机构合作,一边发牌照一边监管,或许是一条出路。但是还是会有一些问题。比如你听客户的还是金融机构领导的?如果听领导的,如何解决金融机构和客户的利益冲突;如果听客户的,如何解决投资监管的问题。
怎么走,我们拭目以待。
我是舒云,具有CFA资格的基金从业人员,独立基金观察人,有14年投资经验的老司机。买钱不踩坑,请关注基金人生自媒体!