比如单位净值类似于单价，类似于股票的价格，每天都在变化。
比如(数据见下图)，这只基金的单位净值为4.2990，也就是说买一份的价格为4.2990元，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值基金负债）/基金总份额.
基金资产总额：按基金投资的证券在每个交易日的收盘价计算。
基金负债：当日成本和费用
基金总份额：基金发行的份额之和。
图片仅供展示，不代表观点。
基金单位净值的连线与股价走势类似，但场外基金只有一个证券市场每天收盘后计算的净值价格，所以没有k线，只相当于股票收盘价的连线图。
对于开放式基金来说，每天都有申购或者赎回，所以每天收盘之后基金管理人都会计算单位净值，次日公布；基金托管人会进行复核和审查，确保正确性。
对于封闭式基金，基金份额净值一般每周公布一次，每个交易日只进行估值。
下面举个例子来计算单位净值：如果基金A总资产55亿，负债5亿，发行20亿份。
净单位价值=(55-5)/20=2.5
老李有10万块钱可以买几本(忽略手续费)？
份数=100，000/2.5=40，000份
如果一年后，基金单位净值为3.0，老李能赚多少钱(忽略手续费)？
总卖出金额=40000*3.0=120000。
净利润=12万-10万=2万
或者净利润=40000*(3.0-2.5)=20000。
基金经理、托管人和投资者之间的关系
