现在企业开户越来越难,银行手续越来越复杂,审核越来越严格,导致很多企业苦不堪言。
对此,银行账户开通后,一定要及时维护,否则很容易被相关部门重点关注,甚至冻结,解锁也很麻烦。
将重点关注的客户
将重点关注以下情况的公司银行账户:
1.一人名下多个银行法人账户;
2.营业地址不真实;
3.首次开户的法人年龄偏大或偏小(25周岁以下或65周岁以上);
4.手机号异地,企业名称古怪;
5.异地开立公司账户;
6.长期没有休眠账户,长期不发声明;
7.无法联系企业法人;
8.资金跃迁明显,夜盘频繁,操作异常。
有效维护银行账户
经常登录网银账户(2-3次/月)
三个月内要有多次交易(至少3-6次)
始终保持存款高于账户最低余额。
不接受来自敏感国家的付款。
转账金额太小。比如:10元,100元,备注:测试/测试。
不要快进快出,(比如:当天10W,第二天拿走)
按照银行规定的要求和时间,及时对账和年检。
不要帮别人收汇或结汇。