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为什么散户碰上庄家老赚不到钱？
做股票的人一定知道股票市场有主力，主力会刻意误导散户，主力明明要启动行情却偏偏故意先来个大跌，导致我们看不清楚真实的方向，该买的时候卖，该卖的时候买。这样的行为就是通过策略强加于我们的风险。
同样，如果我们看穿了主要的误导，我们会找到最坚实的购买信心和证据。所以我们不仅会因为主力的误导而做出错误的选择，还会因为主力的行为而获得机会和利润。所以和输赢是一样的。
主力所做的一切行动，都是建立在人性的对立面。想让自己的动作跟上主力的节奏，就要能做出违背人性的动作。如果不是建立在掌握自己心智的基础上，你是做不到这样的操作的。这也是为什么市场上的散户总是喜欢买还没启动的股票，而对已经启动市场的股票视而不见的根本原因！
主控盘就是通过他们的交易技巧让股票的走势违背人性，让很多小散看得见却跟不上。这样的战略风险给散户带来的结果是，散户无法抓住大的波动来对冲固有的系统性风险，然后心态再次恶化，进而主动制造人为的主观风险，从而无法达到在市场中获利的目的。
从风险类型的差异来看，散户面对主力已经吃了不少苦头，因为主力只承担两类风险：系统性风险和主观风险(主力也是人类玩家，但主力的水平远高于散户。这就好比职业扑克玩家到普通德州扑克玩家，每个人都会犯错，但职业玩家犯的错误比业余玩家少得多)。
但是，通过技巧的控制和反人性的操作方法，把战略风险完全转嫁给了散户，同时也把一些系统性风险转嫁给了散户。
散户更吃亏。他们不仅要为系统性风险买单，还要承担自己因经验不足、对市场理解错误或头脑失控而带来的主观风险。同时，因为主力的操纵，战略风险加在他们身上。所以散户成功率那么低，永远赚不到钱是天经地义的。
庄股不同阶段的特征
庄家建仓：
庄家买入一只股票的前提条件是收集到目标股票一定数量的筹码，即完成建仓工作。收集筹码，开仓，真的意味着庄家坐庄的开始。不管前期有没有做好准备工作，只要不入市吸引资金，就没有坐庄。只有庄家吸足了控制所需的筹码，才能方便以后其他环节的操作。庄家建仓的时间通常长达几个月甚至更长。庄家建仓阶段的主要任务是在低位大量买入股票，而资金筹措是否充足，表明了庄家的持仓情况，对他未来的建仓有着重要的意义：第一，持仓决定了他的盈利，筹码越多，实现的盈利越大。第二，位置决定控制程度。你筹的筹码越多，你在市场上的筹码就越少，庄家控制股票的能力就越强。同时，在吸筹阶段，往往伴随着洗盘过程，迫使那些被套牢在上一轮行情高位的人不断割肉出局，让庄家在低位获得更多便宜的筹码。
建仓的过程就是一个筹码转手的过程。在这个过程中，庄家是买方，散户是卖方。只有在低位全面完成筹码互换，资金募集阶段才会结束，启动上攻行情的条件才会成熟。庄家的集资区就是持有股票的成本区。
银行家必须吸收足够的筹码来满足控制的需求，实现他们的利润目标。银行家职业的最终目的是盈利。为了利润最大化，他不得不考虑占用成本。占用成本包括仓储成本、提升成本、支撑成本、配送成本等。其中最重要的是仓储成本。以最低的成本吸收足够的筹码是每个银行家的梦想，而银行家往往要努力才能实现这一点。由于经销商吸货时的因素不同，必须采用不同的吸货方式来满足需求。
庄家开始建仓时，股价一般离最近的成交密集区的底部边缘较远，一般在30%以上。庄家建仓主要包括几个阶段：筑底前平台、筑底后平台、筑底后平台、吃货推广、第二平台。即使建仓不是那么标准，但是有些阶段有变化，道理是一样的。
第一阶段：见底前的平台。大盘下跌时，庄家开始接手割肉盘，但如果只是单纯的横盘，就没人卖了，所以会继续震荡，没有大阳线，不会引起短线客户的注意。
第二阶段：做底。市场见底的时候，人气往往是最低的。此时，如果股价在见底前跌破平台，就会吸引更多的割肉盘。
第三阶段：触底后的平台。见底后略有拉升，一般超过见底前的平台，以至于割肉者空仓，不愿意回购。这样，庄家就有足够的时间继续建仓。由于股价仍处于低位，股东信心仍不足，割肉者仍多。但是随着平台的延伸，股民的心态已经稳定下来，有买入的顾虑，所以越往后，庄家吸引的筹码就越少。当庄家觉得继续交易不划算时，就开始推高。
第四阶段：推高食品消费。这种推高的趋势不小，但是幅度大，庄家往往会避开短线客户的视线，所以你很难在涨幅榜上找到它。虽然底部长时间横盘，但庄家在这个阶段吃货比较多。
第五阶段：第二平台。经过一段时间的推高，股价有了一定的涨幅，技术指标也达到了较高的水平。股东不再看好这只股票。这正是洗盘获利筹码的时候。这间公寓
台不管怎样盘，看好的人都不多，所以庄家可以凭心情来，有时达数月。待到庄家觉得持仓量足够且时机成熟了，就开始进入拉升阶段。根据筹码分布情况及庄家的胃口，有可能有第三、四、五个平台。
庄家建仓，需要吸引卖盘，而且价格尽量低。吸引卖盘大家最熟知的方法是“震仓”。但笔者认为，吸引卖盘，第一靠时间，第二靠消息，第三才靠手法(如“震仓”)。
第一靠时间。一个人买了股票刚刚套牢的时候，总是很难接受现实，更难割肉卖出，所以“震”也是白震。而时间一长，心理上的痛苦逐渐减弱，对于股价也逐渐接受，可最后往往只因为一点很小的原因，就会卖出股票。这就是时间的威力。另一方面，多数人只要获利，很快就会卖出。所以想吸引卖盘，第一件事就是要让股票在低位停留足够长的时间，高位的筹码自然就掉下来了，然后不管是谁接去的，只要给点小利润，自然就卖出来了。
第二靠消息。庄家会利用大的利空消息悄然入仓，捡到便宜筹码。除了这类利空，最主要的还是与业绩有关的消息，出个亏损或不好的报表，突然跌停，就会有许多人卖出，而且之后很长一段时间持股者心态都很坏，只要稍加震仓，就会卖出。靠消息分两种，一种是借题发挥，另一种是制造消息。后一种越来越盛行，而且多反映在业绩上。
第三靠手法。手法分中期形态、日k线组合和盘中运作。中期形态上，主要有制造下跌假突破、在合理的位置进行横盘“震仓”、注意推高的时机等;日k线组合上，主要注意形态的多样性，震幅适度，还要经常制造空头陷阱;而盘中运作，不能给人以强势的印象，也不能一味横盘，要制造震幅(如大卖单压盘、突然砸盘、尾市砸盘等)，促进成交。
通常情况下，庄家收集筹码都是在极其秘密的情况下进行的，以免被散户识破，搭顺风车，导致庄家前功尽弃;除非在极特殊的情况下，庄家才会公开收集。庄家建仓的基本手法是通过主动震荡来完成的，通过分析庄家的建仓现象，可以发现庄家建仓的一些规律、方法和方式。
庄家对个股筹码的收集大都采取极为耐心的方法。因为对个股筹码的收集并非如同一般大户那样买进几万股就可以了，不少庄股对流通盘的控盘程度达到80~90%左右，而这些流通盘的吸纳必须在较长时期内才能完成。庄家吸纳的具体方法都有以下几种。
(1)趁利空消息出现时吸纳。股市中常会有一些利空消息的出现。其中既有管理层具有对市场调控作用的利空措施，也有上市公司所出现的利空消息。在重大的利空消息出现时，是庄家对个股进行吸纳的好机会。在利空消息出现时，在盘中常见一些个股下跌幅度不深，而成交量却很大，这类个股很可能成为庄家吸纳的对象，庄家顺利地利用上市公司的利空消息达到了建仓的目的。
(2)在大盘下跌过程中或者整理过程中进行吸纳。这一吸纳过程要表现得十分耐心，因为吸纳过程不能给市场留下明显的痕迹。因此，一些庄家对个股的吸纳采取每日少量吸纳的方法。如果对其卖盘挂出的2万股的卖出价，庄家的吸纳并不会一下子将该股吃完，而采取几千股、几千股的慢慢吸纳的方法。进行吸纳的同时，一边在买盘挂上少量的买单，当抛盘对其砸下时自然成为胜利果实。
(3)对某股的技术图形进行破坏，使一些注重技术的人士看淡该股后进行逢低吸纳。比如说，当某股随大盘一起下跌，在进入关键技术位置时，庄家利用手中的筹码进行故意的打压，将其中一些支撑技术位击穿，使一些技术派人士认为该股进入深幅调整期而扔掉手中的筹码。
(4)在拉升中进行建仓。这类庄家大都表现出一种短期的操作行为。其对该股的炒作一般不会像做长庄那样进行精心的策划与研究，其选择的目标一般是盘子较小的有题材的个股。在经过一些低位的吸纳后，会突然在某一天拉出长红，使一些见长红出货的散户抛掉手中的筹码，然后在震仓中继续吸纳该股，使其在较短的时间内完成吸纳过程。
庄家的建仓方式按照形势可以分为：单边下跌的建仓、单边上涨的建仓、横盘震荡建仓等多种方式。
一、建仓阶段的特征
1、庄股处于建仓阶段，在一个相对价位上，某一时刻该只股票的换手率就会急剧放大，达到或超过100%，股价波幅在20%左右。反映在成交量柱线图上为一个由许多量柱构成的“量堆”，这表明有大资金参与该只股票。
2、在个股上升途中，突然连续几天放量震荡，换手率接近100%，股价波幅达到15%左右，反映在成交量柱图上为一个鹤立鸡群的“量柱”，这是庄家对倒的结果，也就是庄家通过几个操盘手利用证券交易系统进行快速地委托买卖，分别由不同的操盘手挂单和接单。
3、当大量个股纷纷下跌时，如果有只股票承接大量抛盘，股价不跌反涨或跌幅较小，这就是庄家在护盘。
4、某只股票出现了利空消息，或暂缓流通的股份开始流通时，该股的股价没有因此而下跌，同时成交量明显放大 ，就说明庄家在利用利空消息进行建仓。
“总体建仓”由于庄家长期而集中的大量收集筹码所形成的。在“总体建仓”过程中，由于主力收集筹码时间周期较长、力度较大，通常会在K线图中形成股价较长时间的向上凸起现象;
二、洗盘阶段的特征
1、当某只股票在价格下跌时成交量无法有效放大，上升时成交量有所放大，在K线图上表现为阴阳交替的小幅整理事态，这表明庄家已经有了较多的筹码。
2、当某只股票的股价连续走低，在K线图上表现为连续走低的小阴小阳线，下方支撑也较为明显，整体跌幅不大，一般股价会在中期均线 附近得到支撑，一般是庄家要进行打压。
3、当有关某只股票的利好消息发布后，股价依然没有动静，仍处于整理过程中，使得拥有该股筹码的持有者也持怀疑态度，甚至一抛了之，这说明庄家在利用散户心理洗盘。
4、当某只股票的股价一直紧贴10日均线运行，也偶尔有跌破回升的震荡走势，但是不会引起大幅下跌，而处于在均线下方缩量盘整，并有随时返回均线之上的倾向，这就是庄家在利用均线制造上升走势来洗盘。
大幅回落整理”：由庄家大幅向下打压股价、清洗获利盘而形成的。因为在“总体建仓”过程中，由于主力较长时间的大力收集筹码，使股价有了一定程度的上涨，从而使市场中产生大量的获利盘。为顺利地实施下一步计划，减轻拉升阻力.庄家会在此处大幅向下打压股价，通常在K线团中，股价会形成较长时期的向下凹陷现象;
“小规模增仓”：由庄家集中而短期的少量收集筹码所形成的。在“大幅回落整理”过程中.股价因被大幅打压已破坏了原本完好的上攻形态，如想继续拉升还需要对现有的技术形态进行修复，加之大幅打压胶价时所付出的筹码及在股民手中散落的筹码，都需要收回，无论从哪一方面来讲这里都需要再来一次较为集中的吸筹行为，这段时期的小规模收集，通常在K线图中会形成股价短期向上凸起的现象;
小幅回落整理”：由于庄家小幅向下打压股价清洗获利盘而形成的。在“小规模的增仓”过程中，股价小幅的上涨也会积累一定的获利盘，为进一步地清洗获利盘.为最后的大幅拉升做好最后准备，庄家会再一次小幅地向下打压股价，通常在K线图中会形成股价较短时期的向下凹陷现象;
三、拉升阶段的特征
1、当某只股票的成交量逐渐放大，股价涨多跌少，单日走势为单边上行行情，这就是庄家在放量对倒拉升，吸引散户介入。
2、当某只股票经过长时间整理，最终向上突破整理区域，小量微幅上涨，表明洗盘工作已完成，即将展开新的走势。
这里我们就需要聊一聊高控盘庄股，就是庄家凭借自己的资金实力，把流通盘中的绝大部分筹码控制在自己手中的股票。要发现高控盘庄股，就要了解高控盘庄股的特征。根据我们多年的跟庄经验，这里只简单地介绍一下高控盘庄股的重要特征。
1、走势独立，即使大盘上涨很多，它也一般不会涨停;即使大盘下跌很多，它也不会跌停。但当大盘横盘或交易清单时，它会比较活跃，“抛头露面”。
2、走势有时与大盘相反，不理会大盘的走势,自弹自唱,我行我素。当大盘大涨时，它下跌;当大盘大跌时，它涨停，这个时候它在涨幅排行榜上很现眼，犹如“万绿丛中一点红”。
3、走势连贯 ， 一根大阳线后，第二天不会高开,一般是低开回荡,待收盘时又恢复到涨的状态，好似其走势完全被控制一样。
4、K线排列“毛毛虫”，日K线走势不会留下跳空缺口，小阴小阳，排列紧密，犹如“毛毛虫”行走。
5、收复失地容易，在高控盘的情况下，短时间的下跌，三、四天就可收复失地。而且下跌放量，上涨缩量。
6、缩量，从成交量放大到缩小只有三、四天时间，放量和缩量的比是10:1,最好是30:1。成交量放大时不会大于该股流通盘的1/10。放量时，庄家会“画出”阴K线或阳K线。当这种情况出现时，可不去理它,庄家会骗线的。
7、缩量涨，这是最重要的特征。大幅上涨时，换手率小于3%，甚至小于1%。分时图中的关键点位会震荡,卖一卖二有时会有大单卖盘,但依旧改不了上扬趋势。
8、买卖价差悬殊，买价和卖价相差悬殊，且每挡的单量也很小，好像是散户下的单子。托盘很少，好象有种摇摇欲坠的感觉。成交量稀少，偶而会有大单扫盘，但并不托盘。买四买五盘有时会出现真空状态,来迷惑股民。高空盘庄股的最重要的特征就是缩量。控盘程度的高低，或者说庄的大小，就看它缩量的速度和缩量的程度。
四、庄股出货阶段的特征
1、当某只股票的价格单日涨幅惊人，盘中震荡加剧，浮动筹码越来越多，成交量连续创出历史天亮，说明庄家控盘已力不从心，快要出货了。
2、某只股票的价格处在拉升后的高位，利好消息不断出现，但股价却不涨反跌，说明庄家此时正急于出货。
3、当某只股票在均线上走平，股价盘跌且连续跌穿5日和10日均线，并以阴跌想形式向下发展，这就是庄家利用散户抢反弹的心里在出货。
4、股价在庄家快速拉台之后缓慢下跌，或在均线附近长时间停留，成交量逐步放大，这就是庄家利用均线系统派发。
5、股票上升持续短暂，成交量基本上由对倒盘构成，但下跌成交量逐渐放大，说明庄家正在出货。
短线八大禁忌
(1)介入没有成交量的个股(控盘的个股例外)。短线操作追求的是时间和速度，成交量代表行情运行的能量，成交量不足难以实现短期内股价的暴涨，当然，我们不能否定没有成交量的个股不会上涨，一些整理形态之中的个股，成交量的萎缩只代表短期的蓄势整理，后势上涨的可能性很大，但是我们却难以把握这些处于整理蓄势之种的个股何时上涨，有些个股可能长时间进行整理，所以针对些类个股最好以观望为宜，等趋势明确之后再介入不迟。对一些处于上涨趋势之中的个股，如果不是高控盘的个股，成交量的不足难以保证趋势的持续性，趋势的持续性值得我们怀疑，趋势随时有可能逆转。没有成交量的个股说明主力关照不够，这样的个股涨和跌都有可能，把赚钱押在不确定性上可以肯定不是明智之举，因此，成交量是短线操作的前提，如果没有成交量，最好不要介入，当然，凡事都有例外，我们讲过了几种无量上攻的状态，这种事情只是少数，只是一个点，不能代表一个面，要区别对待。
(2)把好股票当作买进理由。很多短线操作的投资者朋友买进股票的理由往往依据基本面，这种手法有点张冠李戴，基本面选股思路可能会选出好股，但事实证明好股不一定马上涨，有些好股可能会潜伏很久，下跌也很正常，基本面选出的股票不适合短线操作，短期来说，股价的涨跌同上市公司基本面好坏没有关系。
(3)不止损。短线没有长胜将军，止损是短线操作的保护伞，没有止损这个保护伞，短线操作可以说注定是失败，不管分析能力有多强，都逃脱不了失败的命运，短线操作不止损是非常可怕的一种手法，这样操作的结果会造成风险和收益不对称，会让风险尽量的扩大，这和投资的基本原理不相符。有些投资者自认为经验老到，不止损，结果一样是损失惨重。
(4)赚钱短线，亏损长线，有些投资者短线的赢利目标太低，赚点小钱就沾沾自喜，落袋为安，但亏损时却总是要等亏得受不了时才止损，这样操作也犯了同上一条不止损一样的致命错误，就是让风险和收益不对等。
(5)频繁炒作，在投资理念一书中我用了大篇幅论述常炒必输，这里不再多讲，我一直强调，我不反对炒短线，但是非常反对经常炒短线，短线只是长线的调味济，切不可本末倒置。
(6)追涨杀跌，一些初入市的投资者总是喜欢追涨杀跌，这是很不成熟的一种操作手法，结果不言而喻，所谓的追涨杀跌要一个界定，如果上涨的初期介入不算追涨，股价刚刚突破压力位反而是最好的买点，下跌破位卖出也不算杀跌，问题是有些朋友总喜欢等暴涨之后再买进，等股价暴跌到心理崩溃，才去止损，这才叫追涨杀跌。
(7)逆市操作，很多操作短线的投资者喜欢逆市操作，这种贪便宜的操作手法会大大降低操作的成功率，我们在四大法则里讲过，顺势而为是短线投资者和长线投资者需共同遵守的原则，违背这个原则会导致操作失误率大增，顺势者昌，逆市者亡，天经地义的真理。
(8)在错误筹码上加码，短线操作如果出现失误，最好的办法就是采取止损，千万不要在错误的筹码上加码，一些投资者亏损之后总是喜欢逢低摊底成本，这种做法非常不可取。
从前有个人丢失了一把斧子，怀疑是他邻居家孩子偷的。于是看那个孩子走路，像偷斧子的;表情，像偷斧子的;说话，像偷斧子的;动作态度无论干什么，没有不像偷斧子的。不久，他在山谷里挖地，找到了那把斧子。过了几天又见到邻居家孩子时，发现那孩子的动作态度便没有一点像偷斧子的人了。看完这个故事以后，原来并不是"多头"与"空头"谁对谁错的问题，而是自己满仓买进很多股票时，总是希望股市能上涨，所以，觉得"多头"说得对;可是，将所有股票卖出空仓的时候，总是希望股市跌下来。所以，又觉得"空头"说得对。归根到底，是自己的仓位情况影响了自己的思维。
所以散户更多的是应该加强资金管理，合理安排仓位结构，并坚持独立思维。因为，股市中真正影响自己投资思维的是自己的仓位状况。所以，在投资过程中非常重视仓位控制。仓位控制技巧主要是：市场中充满着各种不确定因素，无论多么看好某只股票，都不会一次性的满仓买入。而是以适当的部分资金先完成早期建仓，当确认研判正确时，不断顺势增加买入;当发现研判有误时，则及时果断退出。为了能够控制风险，处于盈利状态时，依据原来的操作计划，逐渐地分期分批获利了结;处于亏损状态中，并确认趋势转弱时，会一次性果断清仓离场。通过这种方法使自己在不利局面中可以尽量少受损失或不受损失。
反观，入市不久的散户，常见的操作是全仓买入、卖出。这样做的弊端显而易见。刚刚买入，发现价格又往下走了一段，有点后悔;好不容易熬到上涨，心里才稍稍宽慰;越往上涨，赚钱的快感越来越强;到顶后开始下跌，感到有点失落：“怎么不涨了?”，不过此时还是盈利的，兴奋感要强于失落感，并期待着下一步上涨;然而往往是上涨不来，下跌继续，盈利也变成亏损，又开始后悔：“早点卖就好了。”只不过还存在一丝上涨的侥幸;随着进一步的下跌，亏损的扩大，失望、愤怒、懊悔、紧张等情绪一起上涌，卖还是不卖这个问题以越来越快的频率出现在脑海中，大脑由于过度思考而变得空白，失去了正常的判断力，最后在极度的不理智和恐慌中，卖出了所有筹码。
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