(本文由微信官方账号月升投资有限公司(yslcw927)整理)仅供参考，不构成操作建议。自己操作的话，注意仓位控制和风险。) 　　

　　犹太交易员：用智慧创造财富 　　

　　1，如何创造财富，实现财务自由，是每个家庭和个人都面临的一个非常重要的问题。通过理财，让钱生钱！让你的房产升值！就是学会理财。“不理财，钱不理你”。收入如河，财富是你的水库，花钱如流水。理财就是管理水库，开源节流。 　　

　　2.以管钱为中心，存钱为出发点，赚钱为重点，保本为保障。这就是理财的三个环节。不要存钱：赚一个钱，花两个，穷一辈子。每月强制将收入的10%存入银行或保险公司，是理财的基本功。很多人做不到这一点。如果你的公司经营不好，老板会削减开支，给你两个选择。第一个是辞退你，赔偿你两个月工资，第二个是把你的工资从1000元降到900元。你能接受哪个方案？99%的人可以接受第二种方案。这是对自己的强制储蓄。不迈出这一步，就永远不会理财。 　　

　　3.年轻时努力工作，靠“资产”养老。任何不可持续的东西都不值得羡慕。赚多少钱不重要，能赚多久才是最重要的。做生意一次，领一次钱，还是领n次钱。这样，你选择做什么就很重要了。想想你现在的工作，能给自己带来多少倍的收入？ 　　

　　人的收入分为两种：一种是临时收入，95%以上的人都是临时收入。也就是打工获得收入，不打工获得收入。二、持续收入：也叫自动收入，是一种会自己流入的收入，不会随着我们的工作而停止。是资产收益。一个企业，拥有几个出租物业和房地产，是一种“资产”。如果你有资产收益，那就是财务自由。 　　

　　4.当你的钱变成了“资产”，肯定会升值。要升值资产，就得研究基金、股票、债券、房地产投资。先保本，就是保护资金安全。谁也不知道会发生什么，所以你应该买保险，这是理财的重要手段。多渠道赚钱就像挖渠打井给你的水库注入源源不断的水，但是光是挖渠打井是不够的。你应该为水库建一个大坝——以防止事故、住院、重病等。 　　

　　5.如果你想管理你的财富，保持一个良好的家庭，学习金融知识是必不可少的。运用储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等手段管理资产负债，合理安排资金，在每个个体可接受的风险范围内，实现资产增值最大化。不在乎多少钱，每个月存100块买个好基金，从20岁到60岁就是70多万。这些应用就是“乘法复利”的效果。让财富源源不断，学会用工具赚钱。乘法是一个重要的工具。学会使用乘法之后，成为百万富翁将会很容易。 　　

　　6.用智慧创造财富，首先要先富脑袋，才能富口袋！网上有很多投资理财指南，很多专家总结出“分散投资”、“坚持到底”、“控制情绪”、“时间是你的朋友，冲动是你的敌人”是基金、股市等投资的生存之道。 　　

　　7.对理财新手的建议：首先从预算和记账开始。第二，选择适合小家庭的保险，让家人不再裸奔。第三，选择有利于小家庭理财的工具，比如开通网银，注册一些账户，办几张信用卡。第四，用好银行的钱，管好自己的钱。巧用贷款政策，买房自住。5.利用积蓄进行定投，定期购买股票和基金。 　　

　　8.理财一定要从小做起。钱的性格是：你不爱我，我不爱你。尤其是女孩，必须自食其力 　　

　　世事多变，风雨多变。一旦天灾人祸发生，除了现金和金钱，没有什么能让人立刻东山再起。 　　

　　一、何为金字塔买入法？ 　　

　　金字塔买入法是全世界最流行的建仓方法之一。它是一种长期投资理念，特点是将所购买的投资产品的平均价格保持在次低价位。 　　

　　如果一只股票长期趋势良好，当股价下跌时，就会以金字塔方式建仓，即价格越低，建仓数量越大。当股价回归正常轨道，自然会变得有利可图。如下图： 　　

　　二、适合金字塔建仓的股票条件 　　

　　1.你必须跌到前期的底部才能开仓。 　　

　　因为前期底部往往有支撑作用，很多股票在前期底部可以快速反弹，第二天或者第三天就可以盈利。 　　

　　2.用CCI超跌选股 　　

　　满足以下四项技术指标： 　　

　　 CCI跌破-200； 　　

　　KDJ的j值为负； 　　

　　股票收盘价在BOLL下轨或已突破下轨； 　　

3、选择沪深A股市场中价格最低的股票

花些时间耐心等待，有2%的利润(扣除手续费)就抛出。

三、如何用金字塔建仓法分批买入?

1、正金字塔买入

正金字塔型的下方较宽阔且愈往上愈窄。在指数或股价在上升途中，先期买进的资金较大，后期买进的资金逐渐减少，从而降低投资风险。如下图：

采用这种愈买愈少的正金字塔买入的优点在于：

低价时买的多，高价时买的少。虽然不如一次性全仓获利得多，但能减少因股价下跌带来的风险。

例如：某只股票价格在10元时，第一次用50%的资金买入。当价格上涨10%时再用30%的资金买进，以此类推在上涨中不断追加买入，直到某一价位完成建仓。正金字塔建仓法适合牛市或处于上升通道的股票，但不适合牛市末期。

2、倒金字塔买入

与正金字塔买入法恰好相反，实战中就是先期买进的资金较小，后期买进的资金逐渐增加，从而降低投资风险。如下图：

采用这种愈买愈多的倒金字塔型买入的优点在于：高价时买的少，低价时买的多，分批建仓降低成本，不会因为股票出现买点而为没有资金烦恼。

指数或股票下跌过程中，不断用更大比例的资金追加买入，直至在低点建仓完毕。这样可以不断降低成本，市场一旦走好便有获利空间。

四、金字塔建仓法的核心是什么?

无论是正金字塔型买入还是倒金字塔型买入，设定好初始资金划分为多少等份，如何分批建仓才是至关重要的一步。

一般行情下，把资金分成1/16最为稳妥，第一次建仓买入1份资金，买入后如果反弹2%左右(扣除手续费1%)就抛出。

只要在你买入股票持仓成本基础上反弹2%左右(扣除手续费1%)即可抛出，也可以把资金分成1/8，这样最多补2次仓，收益也多1倍。

如果遇到大盘暴跌，可以把资金分成1/32，这样可以补4次仓，最多忍受40%的跌幅，就算碰到拦腰一刀的股票也不怕了。

“仓位决定生死”，一个好的仓位控制，可以一定程度弥补在选股、买卖等方面的失误。

最后小编来说说仓位资金管理

一、交易系统是资金管理的前提条件

要搞明白什么是资金管理，有个观点必须要先强调一下：行情涨跌是不可预测的。

看到这里估计有人要跳起来了跟我叫板了：不预测涨跌，怎么买卖，要不是因为看好一支股票要涨，我买它干甚?对此，我保留意见不解释，从预测到不预测这是一个坎，需要一点点炒股智慧去悟，悟到自然会明白，没领悟以前，面对面解释十天半月的也不会有结果。如果你没办法理解行情涨跌不可预测这一观点，但是内心愿意接受不可预测，那么，你需要的是给自己一点时间思考，总有一天会明白的。

不去预测行情，是可以赚到钱的，就那我的交易系统来说，是基于不预测的规则上面建立的，目前一直在盈利。

为什么要强调不预测?因为只有懂得不去预测，才能真正理解领悟交易规则，只有理解了交易规则，才能有效构建自己的交易系统。成熟的交易系统是应该包含资金管理，资金管理不应该独立于交易系统存在，记住是不应该，而不是不能。

若要准确地理解交易规则系统，资金管理这些概念，首先要学会不去预测!

二、合理的资金管理控制交易系统的风险

为了方便大家理解，我还是使用均线交易系统讲解，金叉开多，死叉平多开空。

假设，均线交易系统的准确率是30%，平均盈亏比是7：3，那么，在不考虑交易手续费和成本的情况下，整个交易系统是赚不到钱的。如何理解?举例，交易一百单，30单赚钱，70单亏钱，赚钱的单子平均一单赚七万，亏钱的单子平均一单亏三万，算下来当然啥都没了。

实际来说，单纯以指标建立的交易规则以及交易系统，大多数只能做到不亏。

再假设，通过回测长期历史数据，系统最大的亏损达到了80%，那么，可以说这个系统不仅不赚钱，而且风险系数还非常的大，最大回撤80%这是非常恐怖的。怎么理解呢?假如你有一百万资金，最大亏损到只剩下二十万资金，尽管最后的结果是还是能赚回到一百万，但是在过程中风险系数极大，可以说已经失控了，遇到个可怕的黑天鹅，随时都有可能爆仓。

对于一个风险大，不怎么赚钱的系统，是不是就完全不能用呢?

答案：肯定不是。

我们首先看风险，系统最大的回撤是80%，那么这个风险是否能降低一些呢?

当然可以，如果把仓位降低一半，那么整体风险系数也就降低一半，最大回撤就变成了40%。

接着我们把仓位降到25%呢?那么是不是最大回撤也就降到了20%。当我们把「最大持仓控制在25%以内」作为规则写到我们的交易系统里的时候，我们就得到一个低风险最大回撤20%，不赚钱的系统。

注意这个「最大持仓控制在25%以内」就是一个简单粗暴的资金管理系统中的一条规则，此规则主要用于风险控制。

交易系统风险的控制，源于合理的资金管理。

三、优良的资金管理放大利润

对于我们来说，一个低风险，但是不怎么赚钱的交易系统，其实是没啥用的。

如何才能让此系统实现正收益赚钱呢?

实际操作中不改变开平仓规则，是改变不了30%的准确率的，对于7比3的盈亏比我们也是改变不了的，虽然无奈但也不是没有办法，我们可以改变仓位，假如我们能将盈利单子的平均持仓做到25%，把亏损单子的平均操仓控制在10%左右的持仓，那么我们不就实现盈利了吗?

假如有100万，亏损单每一单平均持仓为10万，亏损3千，那么根据交易系统7比3的盈亏比和25%的持仓率25万，等于每单盈利单盈利1.75万。每一百单大概盈利 30单x1.75万-70单x3千 = 31.5万

问题来了，我们如何才能实现亏损单的总体仓位控制在10%，而盈利单的总体持仓放大到25%呢?

其实有很多方法是可以做得的，其中比较容易理解的就是加仓减仓规则，不同的系统对应不同的加减仓规则。

通过制定一系列的规则，并控制仓位的轻重大小，放大盈利，这个过程中，也是属于资金管理的范畴。

资金管理在这里几乎是扮演着利润最大化的角色。

一个优良的资金管理，能使本来不赚钱的系统变成赚钱的系统，赚小钱的系统变成赚大钱的系统。

简单的开平仓规则，加上良好的资金管理，就能打造一款能盈利的，风险可控的交易系统。优秀的交易系统要更复杂一些。

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