上一篇文章介绍了可转债的新策略之后,就出现了小伙伴私信卖出时机的问题。
那我这次就介绍一下。
如何选择可转债卖出的时机?
可转换债券的价值分为两部分:债券价值和转股价值.
债券价值决定下限;转股价值决定上限。
债券价值的存在让我们几乎没有损失本金;
转化价值是我们收入的来源。
转股价值越高、收益越高。
股份转换价值=正股价/股份转换价格*100
显然,股价越高,我们的收益也就越高。
那么,当转化值小于100时,是否就失去了?
当然不是。
正股价会受市场情绪、行业政策、企业经营等影响而波动。
短时间内,转换价值可能不足100,但长期来看,转换价格仍有机会超过100。
况且可转债也是债券,最坏的结果就是持有到到期。
所以投资者可以选择做时间的朋友。
根据2022年3月21日收盘数据,市场上有151只转债的转股价值超过100,约占总数的37.5%。
但目前市场上只有一只转债低于100元,即广汇转债99.24元。
可见,绝大多数投资者还是选择做“时间的朋友”。
现在让我们回到卖出时机的问题上来。
我们的目标是从蔬菜中赚钱-
通过最小的投资,来获得最大的利润。
所以长期持有它来“做朋友”肯定不是一个合适的选择。
这样会占用更多的资金。
所以,对于绝大多数的可转债来说,上市卖出是可以的。
诚然,上市当天不一定是最高价,可以选择慢慢等。
但是最高点是什么时候呢?
往往是事后我们才意识到。
“哦,原来那是最高点”。
但是你能做什么呢?
其实是心态问题——
永远不要试图赚最后一分钱。
当你有这种心态的时候,你永远也赚不到最后一个铜币。
你会在等待中,浪费掉那个最好时机。另外,申购可转债就是为了赚个小钱,不要让这个影响到你的正常工作生活,得不偿失。
所以,我的第一个建议就是――
上市即卖出。
有朋友会问
“假如上市当天,可转债小于100也卖吗?”
先说下我的经历吧。
我唯一一次赔钱是在本钢转债(127018)。
上市即小于100,持有了57天后,选择了卖出,赔了18.6元。
从k线可以看出,在我卖出后,价格持续下跌,最低到了70多块。
但是后来一路上涨,最高到了140多。
所以,如果我当时选择做时间的朋友,那么我会经历一个从赔30%到盈利40%的过山车。
当然我肯定不会遗憾,
人没有后眼,我们只能根据现有信息做决策。
我当时只是觉得没有必要耗在这里,可能一年多都无法超过100,
而且即使盈利了,可能也弥补不了我这1000块钱的利息损失。
于是我选择赔钱卖出。
后来,他这个过山车走势,确实出乎了我的意料。我也是要写文章,才知道后面的波动的。
回到前面的问题。
如果上市当日小于100,你可以选择等待。
但是一定要在心里预设一个卖出点。
还是那句话,
“永远不要妄图赚尽最后一个铜板”。
此外,还需要了解一下可转债的上市首日涨停规则。
可转债上市首日价格涨跌20%的时候,停止交易30分钟;
可转债上市首日价格涨跌30%的时候,停止交易到14:57,即收盘前3分钟。
如果仅仅是涨了20%,即120元,
可以选择交易恢复后卖出。
如果是涨了30%,即130元,
我个人建议次日再看价格,选择合适价位卖出。
因为,第二天还能凭借惯性冲一冲。(我最多赚了549元)
当然,还是那句话:
“永远不要妄图赚尽最后一个铜板”。
知足常乐。
最后说下我个人的情况吧。
投入2000元。
20年,中签7只,盈利1069元
21年,中签10支,盈利2600元。
22年,中签2支,盈利360元(有一支等待上市中)。
因为我选择“上市即卖出”的策略,所以同时投入的资金最多时也就3000元(包括此前利润)。
这个盈利让我买了不少排骨呢。
希望大家今年多多中签哦。