首先，理财顾问了解客户的需求，介绍他们的背景/经验/可以提供的服务。选择理财顾问后，客户会共同确定服务范围，比如整体规划，只在某个区域规划，或者执行某个方案。
第二，客户和理财顾问一起确定客户的理财目标，收集客户的数据。
第三，财务顾问分析客户的财务数据、优势和劣势。
第四步：财务顾问向客户解释财务规划报告。
第五步，理财顾问与客户一起制定并实施理财规划建议，并提出相应的建议。
第六步：理财顾问和客户定期检查计划。每半年或每年检查一次是常有的事，但如果客户情况发生重大变化(结婚/离婚、子女、换工作等。)，检查和计划应立即更新。
