通过《如何合理地看待和使用基金盘中估值》的介绍，我们可以看到，基金的估值与净值的背离是难以避免的。但对于某些类型的基金产品，比如常见的指数产品，估值与净值的偏差往往很小。对于主动管理型产品，我们也可以合理利用估值与净值的偏离度进行一些判断，例如：
1)对于基金经理投资风格相对稳定，前十大重仓股持仓近几个季度变化不大的产品，估值往往具有更强的解释力，盘中估值可作为交易时的重要参考因素；
2)如果主动股票型基金产品的估值与净值出现较大偏差，可以推断基金经理的调仓幅度明显，或者基金规模发生了较大变化，其中大幅度调仓的场景相当常见。投资者可以根据当天行业涨跌情况观察和猜测基金经理可能的调整方向。比如新能源主题的产品，近期估值偏差较大，而产业链上下游近期表现较好，上游资源企业有一定回调，基金经理可能已经调整到顶部。
3)如果纯债产品估值与净值出现严重偏离，可能是基金管理人近期进行了利率债的操作，提高了债券配置的仓位等。如果债券市场稳定时产品净值大幅下跌，不排除产品持有的部分债券违约。
综上所述，由于算法和信息的延迟，基金估值偏离实际净值是正常的。投资者应该正视这种情况，挖掘背离情景中的一些隐藏信息。
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