硬币有多疯狂？最近dogecoin、shib (shib)等假币频频被搜到。dogecoin在2021年增长了100多倍，而Shib自去年7月诞生以来飙升了35万倍。从一个笑话到吸引百万人眼球的“财富密码”，这样的神话在币圈里不断重复。
然而，电信网络诈骗也开始对炙手可热的虚拟货币发起攻击。本想“炒币致富”，却落入诈骗团伙的圈套。这是最近一些炒币者的经历。
近日，央视报道了一起虚拟货币电信网络诈骗案。诈骗团伙先引诱受害人购买虚拟货币，然后让受害人将虚拟货币存入伪装成“电子钱包”的诈骗软件中，盗取受害人的虚拟货币。
据了解，近年来，我国对虚拟货币的监管逐步加强。虽然没有禁止个人交易虚拟货币，但由于虚拟货币带来的市场风险和社会风险，国内虚拟货币交易平台已经关闭。对于个人炒币现象，相关文件也提醒“风险自担”。
本想着“炒币赚钱”， 虚拟货币却被骗走
据央视报道，广州的李小姐就是这起诈骗案的受害者。李先生的表哥说炒币可以赚钱，给他推荐了一个朋友做代理。我给经纪人李先生看了我投资虚拟货币的提现记录。记录显示，如果我投资10万，一个月归还给我原来的，然后每三天提一万。
高额的回报吸引了李先生，他在代理商推荐的虚拟货币交易网站上购买了3万多元的虚拟货币。买了钱之后，代理商告诉李先生，虚拟货币不能放在交易平台上，要取出来放在指定的电子钱包里。
李先生上网查了一下，发现中介说的没错。投机硬币的人确实会把虚拟货币放进他们的电子钱包。
按照李先生代理人的指示，他下载了指定的电子钱包软件，将自己的虚拟货币转入电子钱包。但实际上，这个软件并不是所谓的电子钱包，而是一个诈骗软件，不法分子通过这个软件窃取李先生的私钥，取走虚拟货币。软件上没有异常。
为了骗取更多的钱，诈骗团伙还引诱李先生将电子钱包中的虚拟货币转移到另一个投资平台，声称这样一笔钱可以重复获利，以此来诱骗投资者购买更多的虚拟货币。就这样，李小姐的钱从假的电子钱包转到了假的投资平台，软件里显示的交易记录和余额都是假的。
本以为找到了财富密码，可5天后，李小姐发现电子钱包和投资平台App都打不开了。
虚拟货币诈骗原理：利用其去中心化特征
据广东警方介绍，这是一种新型电信网络诈骗犯罪。警方调集62名警力参与行动，最终破获了这起虚拟货币网络诈骗案。
诈骗成功的关键是伪造一个假的电子钱包软件，这一步利用了虚拟货币的特殊属性。
据了解，与传统货币不同，虚拟货币是一个去中心化的系统，不需要银行这样的中心系统来管理。所以要想规避损失的风险，一定要做好自己的安全管理。
用户购买虚拟货币后，虚拟资产存在于交易平台上。但很多投机者认为把钱放在平台上并不安全，因为黑客攻击交易平台盗取虚拟货币的案例时有发生。美国安全公司CipherTrace发布报告称，仅2019年前三个月，全球加密货币交易所就有价值3.56亿美元的加密货币资产被黑客窃取。
电子钱包被很多人认为是比较安全的存储方式。电子钱包是一种保存私钥的方式，私钥是数字货币管理和使用中最关键的东西。对于数字货币用户来说，私钥决定所有权，拥有私钥才是真正拥有数字货币资产。很多人会把自己的虚拟货币放在电子钱包里，因为每个人的电子钱包都是分散的，相对于交易平台，电子钱包更不容易被攻击。
本应保证存储安全的电子钱包给了
据了解，从2012年底到2020年底，加密资产的整体市值从不到5亿美元增长到7820亿美元。仅在过去一年，比特币的价格就上涨了8倍多。
而各种以段子为起点的假币，正在成为币圈里更热的“明星”。Dogecoin在2021年增长了100多倍，而shib自去年7月诞生以来飙升了35万倍。
很多“炒币赚钱”的神话由此诞生，想赚快钱的人涌入币圈。很多人和李先生一样，对虚拟货币和电子钱包不太了解，抱着投机心理开始炒汇。
据媒体报道，2013年，中国比特币交易量超过全球交易量的90%。加密货币交易所Firecoin.com的首席执行官李林在2017年接受媒体采访时表示，虚拟货币这种高风险投资不适合普通投资者。
随着加密资产规模的不断扩大，虚拟货币带来的风险已经引起监管部门的重视。2013年12月，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》和《通知》，明确各金融机构和支付机构不得直接或间接向客户提供比特币相关服务。但作为网络上的一种商品买卖行为，普通民众有参与的自由，风险自担。
虽然我国没有禁止个人买卖虚拟货币，但由于个人兑换、利用虚拟货币非法融资、洗钱等隐患，更强的监管措施陆续出台。2017年9月4日中国人民银行等七
委发布《关于防范代币融资风险的公告》，规定“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币，不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务”。此后，国内的虚拟货币交易所均被关闭。监管仍在缩紧。2021年4月22日，中信银行发布公告称：“任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关充值码等活动。”目前，国内已经有13家银行宣布禁止其账户用于比特币、莱特币等虚拟货币的交易。
文/南都人工智能伦理课题组研究员 李娅宁
