近期，由于比特币和比特币本身价格的大幅上涨，以比特币为代表的数字资产再次引起公众关注。每次舆论提到比特币，反对者都会大声呼吁警惕比特币对现实世界的冲击。有黑暗的网上黑市，丝绸之路，以毒品交易起家，用比特币作为支付工具，逃避监管和审查；后来比特币绑架勒索案件频发。比如肆虐全球的勒索病毒，似乎就是一个有力的例子。然而，我们确实需要重新审视比特币，找到一种与比特币世界相协调的方式。考虑到所谓的匿名性是比特币争议最大的焦点之一，我们先从2015年12月28日的反洗钱和支付实名登记制度说起。中国人民银行发行《非银行支付机构网上支付业务管理办法》。总则后的第一点是强调用户实名登记制度： 　　

　　“支付机构应当遵循‘了解你的客户’的原则，建立和完善客户识别机制。支付机构为客户开立支付账户的，应当对客户实行实名制管理 　　

　　用户实名登记制度落实情况成为央行对第三方支付机构现场检查的重点。 　　

　　所有银行账户都是实名登记系统。随着第三方支付账户实名登记制度的实施，围绕法定货币支付结算的账户实名不存在空白和漏洞。支付实名登记制一方面有利于用户资金的安全保护，另一方面也是反洗钱的需要。 　　

　　根据巴塞尔委员会的定义，洗钱是指： 　　

　　 kex数据显示 　　

　　“犯罪分子及其同伙利用金融系统从一个账户向另一个账户支付或转移资金，以掩盖资金的真实来源和实际所有权；或者利用金融系统提供的资金托管服务进行资金存管。” 　　

　　关于洗钱的危害，监管部门总结了六条。第一个是： 　　

　　“洗钱帮助犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，鼓励更严重、更大规模的犯罪活动；洗钱与恐怖活动的结合，也会对社会稳定、国家安全和人民生命财产安全造成巨大损失。因此，反洗钱一直是金融机构监管的重中之重。美国加强了反恐融资的反洗钱要求，并将其范围扩大至非银行金融机构。2016年在中国杭州举行的二十国集团(G20)峰会上，G20发表联合声明，将通过各种手段切断恐怖主义融资的所有来源，包括敲诈勒索、税收、走私自然资源、掠夺文化财产、绑架勒索和海外征集等。 　　

　　涉及到洗钱，要么隐藏资金来源，要么隐藏资金去向，要么混合资金。因此，“了解你的客户”成为反洗钱的第一原则，账户实名登记制度成为反洗钱的第一道防线，这是第三方支付监管之初对账户实名登记制度的要求。可见，上述国家对洗钱的严密防范，“迫使”越来越多的非法交易和犯罪行为选择匿名数字货币(如比特币)作为支付工具。7月12日，全球爆发了一个名为“wannacry”的勒索病毒。索要的赎金是比特币，这再次引起了关于比特币和其他数字货币的争议。 　　

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