长期投资价值怎么算,长期投资回报率多少合适

  

  我们经常用直觉来处理我们不知道的事情。但是往往直觉会给我们错误的答案,比如下面两个红球,哪个更大?哪个小?直觉系统会告诉我们右边的那个大,但实际上两个球大小一样。   

  

  什么是股市收益率陷阱?给我们什么启示?   

  

  在投资股市的时候,我们往往会凭直觉做出判断,这可能会让我们面临很大的风险。看看两个股票市场的典型收入陷阱:   

  

  

股市涨跌不对称性

  

  

  如果股价下跌10%,需要上涨11%才能回到原来的价值。下跌20%,就需要上涨25%,才能回到原来的价值。下跌30%,需要上涨43%才能回到原来的价值。如果下跌50%,那么需要上涨100%才能回到原来的价值。   

  

  我们直觉觉得差距可能没那么大,但确实越跌越难回本。这告诉我们,不要追热点,代价可想而知!   

  

  让我们看另一个例子。假设有两个投资组合。组合A的投资回报率为每年10%,组合B的投资回报率为第一年40%,第二年-20%,第三年40%,第四年-20%,以此类推。   

  

  两个投资组合每两年的算术收益都是一样的,但是累计收益会随着时间的变化出现很大的分化。10年后,组合A的累计回报为159%,而组合B的累计回报仅为76%。   

  

  差距这么大的原因是基数不一致。下跌时基数大,上涨时基数低,导致涨跌不对称。   

  

  

防范风险是投资中最应该做的事

  

  

  在谈到投资原则时,巴菲特曾经说过:第一,不要亏钱,第二,永远记住第一条。可见,在投资的过程中,风险防范是我们的重中之重。   

  

  什么是股市收益率陷阱?给我们什么启示?   

  

  这与我们上面第一个例子的结果是一致的。一个好的基金经理也是控制风险和撤退的。所以当我们选择基金时,也应该把控制回撤,作为一个重要的指标.   

  

  

每年稳定10%的年化收益并不差

  

  

  在之前分享的文章中提到,股市的长期投资回报相当于企业利润的增长,未来a股指数的多年收益率差不多在10%-15%。   

  

  很多人对这个收入不满意,肯定是想拿高收入。但是,盈亏是一样的,涨了就跌了。去年高位持有新能源的投资人,现在应该很难受吧。什么都不会一直涨,价格也涨不上天。   

  

  这就好比,稳定的年化收益10%才是活下去的老实人。一会儿涨40%,一会儿跌20%。这是一个非常浪漫的渣男。我嫂子,刚步入社会,肯定喜欢这个渣男。当她被渣男伤害时,她发现一个诚实的人最好脚踏实地地生活。   

  

  全文完!   

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