编者按:公募基金是人们理财的好工具。越来越多的投资者选择了公募基金。该基金适合长期持有。我们设立基金E课堂,用一系列历史数据和图表与投资者分享基金投资知识和投资理念。
买基金的时候,你给自己定的投资收益目标是多少?10%?30%?越高越好?那么你知道正常情况下实现你的小目标需要多长时间吗?在经济环境稳定的背景下,持有主动股票型基金的时间越长,实现特定收益目标的确定性(概率)越高。
让我们用历史数据来计算概率。从2008年初到2021年4月底,沪深300总回报指数上涨了22%。然而,在此期间,市场经历了大起大落。在不同的时间入市,买不同的基金,得到的回报是不同的。所以我们不妨采用滚动计算的方法,把所有的买点和所有的主动股票型基金都纳入我们的统计。2021年4月1日,成立10年的股票型基金和偏股混合型基金共有315只。假设这些基金中的任何一只在任何一个交易日买入,持有一年,那么我们就可以得到近70万例的收益率。如果你的收益目标是30%,那么你可以统计一下收益率超过30%的案例,以及所有案例中的比例。这是我们想知道的实现概率。
结果显示:想要总收益超过10%,持有3年有72%的概率实现目标;如果想获得总收益的30%以上,就要做好持有5年的准备;如果你的目标是收入翻倍,并持有10年,实现目标的概率可以达到79%。
注:1。数据来源:易方达互联网教育基地,Wind,2011年4月1日-2021年3月31日;
2.样本基金,包括Wind二级分类下2011年4月1日前成立的股票型基金和偏股混合型基金;
3.详细计算方法参见本系列四末尾的说明;
4.基金过往业绩不预测未来,基金有风险,投资需谨慎。我国基金运作时间短,不能反映证券市场发展的所有阶段。
我们还计算了单个基金实现特定投资目标的概率。下表是2011年4月1日至2021年3月31日累计收益最高的30只基金收益翻倍的概率:只要能持有10年,任何一只基金收益翻倍的概率都是100%;即使只持有5年,也有13只基金收益翻倍超过70%。
现在你有了一个小目标,你是否已经知道看到这些历史统计数据的概率,以及需要持有多久?
数据来源:1。易方达互联网教育基地,Wind,2011年4月1日-2021年3月31日;
2.计算收益率时,不包括2011年4月1日的收益;
3.基金过往业绩不预测未来,基金有风险,投资需谨慎。我国基金运作时间短,不能反映证券市场发展的所有阶段。
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基金小知识:买卖基金时的价格是多少?
认购是在基金募集期内购买基金份额的行为,俗称“发行期买新基金”,通常初始面值为1元/份。
认购是基金合同生效后申请购买基金份额的行为,俗称“买老基金”。对于申购或赎回,投资者在申购和赎回基金时,通常无法即时得知交易价格。申购赎回价格只能根据申请当日收市后计算的基金份额净值计算,即按照“未知价格”交易原则进行交易(每日按面值报价的货币基金除外)。
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