小朋友们好！ 　　

　　

　　三年前的2019年1月3日，我在田甜基金公布了第一个基金组合“稳中求进”。截至2022年5月26日，组合收益79%(年化收益18.7%)。 　　

　　

　　 　　

　　

　　后来又设立了“出奇制胜”和“安心保收益”。2021年，由于市场处于高位，此时不适合大量建仓，于是设立了“轮动定投”，希望让后来入市的朋友放慢脚步，用两年时间慢慢加仓。 　　

　　

　　上述投资组合公开展示期间，共有6万名投资者关注。感谢大家的支持和信任，感谢田甜基金为我们提供了这么好的平台在这里见面交流！ 　　

　　

　　近几年整个市场各种基金组合水平都不差。整体来看，组合投资帮助持有人提高了持有时间，中签率和收益也有所提高。更大的好处是减少了持有人的恐慌。 　　

　　

　　但是在实际操作中存在很多问题，比如管理人失踪、组合随意封闭、策略不清晰等等，使得部分持有人遇到一些问题。 　　

　　

　　因此，去年11月，为了规范基金投资建议活动，保护投资者利益，监管机构要求从事基金投资顾问业务必须持有投顾牌照，并纳入监管规范投资组合的周转率和单个基金的持有比例。 　　

　　

　　文件的出台是对组合投资的认可，对投资者更好的保护，对规范金融市场意义深远。 　　

　　

　　理财是我的第一爱好。原本的计划是通过爱好来实现自由。现在我有了一个新的目标，把这份爱变成一份事业。希望给家里的孩子做个榜样，为10万粉丝尽一份绵薄之力。我觉得这样的生活更有价值！ 　　

　　

　　经过半年的思考和总结，以及与投资和看护机构的深入沟通，现在已正式加入国联证券投顾机构,原组合将于2022年6月30日后取消。 　　

　　

　　国联证券是首批获得投顾试点资格的7家券商之一。投顾业务在国联证券占据重要地位，公司领导也非常重视。投顾团队非常专业。 　　

　　

　　加入研究院后，信息、研究平台、团队合作等各方面都有了很大的提升，之前的问题也基本找到了解决方案。 　　

　　

　　“安心、稳收、增利”、“稳中求进”、“出奇制胜”(更名为企业一号)三个投资组合的持有人，可以选择是否升级为投资组合。升级后的投资组合由我所属的国联证券提供。 　　

　　

　　目前我们规划了以下3种投顾策略： 　　

　　

　　 　　

　　

　　投资策略名称的意义如下： 　　

　　

　　1.“安心”作为一个识别码，方便搜索和查找，也希望提供一个让人放心的投资和关怀组合和服务。 　　

　　

　　2.中间两个字代表了该团的风格特点； 　　

　　

　　3.末尾的数字代表权益的中心持仓水平，也是业绩比较基准的权益部分。 　　

　　

　　以上每一种投资策略都有明确的定位，尤其是回撤和投资目标会严格控制。希望你能根据自己的风险承受能力和投资需求，选择适合自己的投资策略。这一点很重要！ 　　

　　

　　只有目标一致，志同道合，未来才能走得更远，遇到大起大落时才能更安心。 　　

　　

　　经过认真得研讨，我们计划把现有的三个组合升级，具体如下： 　　

　　

　　1、「安心固收加」组合可以考虑升级为国联“安心固收”的投资策略。 　　

　　

　　升级后的“安心固定收益”延续了之前“安心固定收益plus”的投资风格。核心仓位是偏债基金，搭配偏股和可转债进行灵活收益，其中权益类占0-20%(中心仓位10%)。组合的首要目标是严格控制回撤，主要是债券基金的后盾。偏股仓位也会根据股市的仓位适当调整。基金方面，优先选择风险控制意识强，强调回撤控制和绝对收益的基金。 　　

　　

　　安谷投资策略的投资服务费为0.2%/年。 　　

　　

　　目前投资策略仍是严控回撤，采用中央权益配置。在.之后 　　

升级后的「安鑫积极70」大体延续以前「稳中求进」的投资风格，不过在风控、波动率、止盈方面做了优化。

　　

　　

投顾策略会分散持有不同行业、风格的基金，并且根据各行业的景气度，估值水平，涨跌幅适当做些调整。

　　

　　

组合权益类仓位中枢在70%左右，当股市整体处于高估区间会主动增加防御，减少涨幅过大的基金，组合以历史长期业绩稳定的基金为核心底仓，先力求保持组合平稳运行，同时根据市场环境战术配置当前景气度较高的基金，以期增加投资者持有体验。

　　

　　

安鑫积极70投顾策略的投顾服务费为0.5%／年。

　　

　　

当前投顾策略配置中权益类占比75%，略微增加了进攻仓位，等市场底部信号明确后再提升权益类仓位，或者等新能源，科技，消费出现机会，会考虑增加相关配置比例。

　　

　　

安鑫积极70的业绩基准是：【沪深300】*【70】%+【中证全债指数】*【30】%

　　

　　

　　

3、「出奇制胜」（已更名为进取一号）可考虑升级为国联投顾「安鑫激进90」投顾策略

　　

　　

升级后的「安鑫激进90」大体延续以前「出奇制胜」的投资风格，不过在风控、波动率、止盈、景气度投资方面做了优化。

　　

　　

投顾策略会分散持有不同行业/风格，并且根据各行业的景气度，估值水平，全市场性价比，涨跌幅适当做些中线操作，长期保持较高仓位，当股市整体处于高估区间也会增加防御，减少涨幅过大的基金。

　　

　　

组合以历史长期业绩稳定的基金为核心底仓，先力求保持组合平稳运行，同时根据市场环境，战术配置当前景气度较高的基金，以期增加投资者持有体验。

　　

　　

当前投顾策略配置以均衡为主，成长类占比约60%，等市场底部信号明确后或者等新能源，科技，消费出现机会，会考虑增加相关配置比例。

　　

　　

安鑫激进90投顾策略的投顾服务费为0.5%／年。

　　

　　

安鑫激进90的业绩基准是：【沪深300】*【90】%+【中证全债指数】*【10】%

　　

　　

注：「轮动定投」组合，因换手率，持仓比例不好介定，暂时不能升级，6月份我们会给详细的解决方案。

　　

　　

因为新的投顾策略和现在组合持仓上不完全相同，所以升级时会有部分基金要调仓，因此在确认一键升级后会在组合转托管交易确认后，自动发起调仓，大家无需在升级前调整偏离度。

　　

　　

升级方法：（若当前没持有组合，想查找/购买投顾组合的，请直达本文底部）

　　

　　

在基金组合页面下方，有组合升级的操作方式提醒：

　　

　　

在【我的】【组合】对应组合持仓页查看升级方案和升级按钮即可进行升级，整个流程也比较方便。如下图：

　　

　　

　　

根据监管规定，持有投顾组合要收取一定的投顾服务费，目前我们采用的是比较低的服务费率（0.2~0.5%/年不等），偏债型低一点，偏股型高一点，无论哪种类型，都低于行业内的平均标准，具体在策略详情底部查看。

　　

　　

当前市场经过连续下跌，很多朋友收益不太好，也打消了积极性，但换个角度，当前正值较低位置，此时或许可以提高投资的积极性，在别人恐慌时贪婪，便宜才是硬道理，老组合在回撤之后还有18%盈利，主要原因就在于之前买的便宜。

　　

　　

升级为投顾后有哪些变化和优势？

　　

　　

变化1：全权委托投顾机构进行选基、更换，可实现自动调仓。

　　

　　

变化2：由个人主理变更为投顾机构，团队化管理，专业的投研，信息更全面，风控更好；

　　

　　

变化3：机构运作需要人力、资源成本，由于是买方投顾，所以需要支付一定的投顾费用。

　　

　　

变化4：不用再担心大家跟不上队了（这是最大的改变）

　　

　　

目前跟投的朋友有一万多人，我身边的亲友团就有几十人之多（每年都在增加），每次调仓时，都会遇到两种情况：

　　

　　

一个是掉队，有一部分没有及时跟调（或在犹豫），导致后来偏离，当基金走坏时再来问我该不该卖出，这样的情况也让我困扰，有时错过了时机，进退两难。

　　

　　

有了投顾之后，这些调仓都是自动执行，无论多少人都可以同步，不会有掉队现象。

　　

　　

二是会有多种声音，毕竟人数多，无论我们调仓什么基金，都会有不同声音出现，比如：这只基金涨得好也要卖吗？亏损了也要卖出？卖出了还在涨，是不是操作不对？这只基金最近表现很差，也要买吗？

　　

　　

以上这些问题，确实会干扰我们的决策。说实话，目前的组合业绩是低于我自己的投资收益，原因就是会过多考虑大家感受，没有及时果断的去决策，当然这些原因主要还是在我。

　　

　　

现在有了投顾可以大大减少这方面的顾虑，完全按照国联证券的投资方案和计划去执行，每季度公布一次持仓比例。

　　

　　

当然，大家也可以多观察和对比，我和国联证券也会用2~3年的时间向大家证明，投顾策略在风控等方面都会比以前有很大的改进。

　　

　　

常见问题：

　　

　　

组合升级为投顾之后在哪里查看？

　　

在我的【我的】>【投顾】中查看。

　　

　　

升级后为什么组合持仓变为0？

　　

组合转投顾一般预计最晚T+2日确认。全部确认成功后，组合持仓资产会清空变为0，届时可在【我的】【投顾】中查看到对应投顾策略资产。

　　

　　

升级期间有收益吗？

　　

组合与投顾成分基金相同的部分收益（如有）不间断，涉及申赎的部分要等确认后更新收益。

　　

　　

如果不升级会有什么影响？

　　

根据规定， 6月30日之后如果没有进行组合升级，会解除跟投状态，由持有人自行管理。

　　

　　

如何查找/购买投顾组合：

　　

因为去年11月以来组合暂停购买，有很多朋友一直在问什么时候能开放，现在投顾组合升级后就开放购买了，按以下方式可以查找并购买：

　　

1.天天基金APP顶部搜索：“国联投顾”，并点击进入

　　

　　

　　

点击东方财之道专区，可以看到安鑫系列3个投顾组合，如下图：

　　

　　

　　

　　

最后，感谢大家长期以来对我们的支持和信任，新的投顾组合，我还会继续大额跟投并定期公布持有情况，未来继续和大家一起风雨同舟！

　　

　　

注：以上内容不构成投资建议，请大家谨慎评估，理性决策。

　　

　　

另外，根据监管适当性匹配的要求，投资人的风险承受能力必须与投顾策略组合的风险等级相匹配，请大家一定要根据自己的风险承受力去匹配适合自己的投顾组合。

　　

<