基金费率有很多种,但在交易时收取.只有申购费、申购费和赎回费是投资者支付的
其他费率包括管理费、托管费和销售服务费,在基金运作过程中提取,并已反映在基金公布的净值中。
有关最常见的申购费、赎回费:
1.申购费计算方法:
投资者下单的金额就是认购金额。净认购金额可以通过以下公式1)计算,然后本次交易产生的认购费用就是认购金额减去净认购金额。
1)净认购金额=认购金额/(1认购费率)
2)认购费=认购金额-净认购金额
认购费率可以在各个基金的详情页上找到。但需要注意的是,不同投资者的认购金额,基金的认购费率是不一样的。每笔认购费的计算视具体情况选择对应的认购费率进行计算(但多数情况下,认购金额在100万以下的,认购费率是固定的)。
示例:
2.赎回费计算方法:
基金赎回一般是确认一个订单下赎回多少份,就像选择赎回多少份一样。
以定价当日的基金份额净值(每份多少钱)计算。当天的净值一般都是晚上更新,所以具体的总赎回量一般第二天就知道了,这个是通过1)得到的。
赎回费用可以通过2)获得,然后通过3)计算赎回金额,即最终金额。
1)赎回总额=赎回份额当日基金份额净值。
2)赎回成本=总赎回金额赎回费率
3)赎回金额=总赎回金额-赎回费用
赎回费率可以在各种基金详情页面上找到。但需要注意的是,投资者持有基金的时间不同,基金的赎回费率也不同。每笔赎回费的计算需要看具体情况,选择相应的赎回费率进行计算。
示例: