作者:英力宝
桥总咖啡厅
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本期主题:
未来一年确定性强的机会――打新基金
如果说中国有什么大概率赚钱的投资,那毫无疑问就是进行新的投资!
不中签不用交钱,中签了大概率赚钱。
但唯一的缺点就是胜率太低。比如前段时间上市的SMIC,中签率只有0.2%。要是胜率高就好了!
不过,市场上有一类投资产品成功率很高——那就是打新基金参与新股,公募基金的打新效率可是远高于散户,中签率能达到80%以上。.
但是新基金的基础是什么呢?
的确,市场上对此类基金并没有统一的分类,普通投资者很难分辨出哪只基金是新基金。
今天让我们向什么是打新基金,打新基金怎么选?学习。
01 什么是打新基金?
事实上,市场上大部分的公募基金都会参与创新。毕竟不赚钱就不赚钱。
所谓新基金,就是其主要策略和收入来源不是投资股票和债券,而是获取打新收益.
有两种常见的策略:
1、【底仓债券打新】的“固收”策略
这种策略保持了对股票底部仓位的最低要求,大部分配置低估值蓝筹白马股,加上大部分定增仓位,从而获得稳定的新增利润。
2、【底仓股票打新】的策略
在创新的基础上,充分发挥基金经理的主动管理能力,获取更多的收益。
对大多数投资者来说,建议选择第一种策略的打新基金来追求相对稳定的“绝对收益”.
如果想获得更多收益,可以直接选择股票型基金,这样就不需要单独购买第二类策略的新基金,而是可以在构建打新基金组合中配置一定比例,提升组合整体的收益水平。
02 打新基金怎么选择?
看两个要点:
第一看基金公司
当然,打新基金要看打新能力。这从报价入围率和新股获配率,可以看出来,它有公开的数据。
同时因为底仓还有大量固收,也是要考虑基金公司的债券投资能力。.
来看看我总结的十家做新投资能力强的基金公司。这不完全是我个人的主观判断,而是查阅了十几份研究报告后得出的结论,供大家参考。
第二看规模
推出新基金是有一定要求的。在上交所推出新基金需要6000万元。最近创业板注册制很火爆,但是创业板是一个深度市场。所以,这是对全市场打新需要1.2亿的底仓.最基本的要求
基金整体规模不能太大,否则新签一份,收益分给一个100亿规模的基金,看不到水花。
当然也不是越小越好。对于规模过小的基金来说,底部仓位的波动会损失新增收益。
新基金的规模没有非常明确的标准,因人而异,风险偏好低的朋友可以选择规模稍大一些的基金.
一般认为,仅参与科创版打新的基金,最优规模是2-5亿,参与两市打新的最优规模是在6-10亿,且股票仓位不高于40%。.
我们来看看某券商推荐的新基金。我觉得还不错。
对于保守的朋友,尽量组合投资,进一步分散风险。你可以关注一下科创打新鸿雁版.
03 打新基金一年能赚多少钱?
直接看数据:
一只新策略的“固定收益”基金,在债券仓位有3%收益的情况下,会有3000-5000万元的新收益,对应不同规模的收益计算。
根据
测算结果说两个关键点:1、收益不高,6亿规模的打新基金最好的情况一年收益14.76%;
2、风险很小,在底仓亏损20%的情况下,都可以大概率不赔钱。
家里的老人让我推荐基金,我一般都推荐打新基金组合。
总体来看打新基金适合稳健型投资者,或者作为激进投资者的一部分配置。
近年来,国家鼓励企业通过资本市场融资,推出了科创版、创业板注册制。再加上海外上市公司的回归,有机构预测一年IPO数量会从之前的每年200家增长到500家,因此对于打新基金来说是一个红利期。
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(数据截至:8月27日)
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