理财公司开放式混合类产品近6月收益表现（截至3月29日） 　　

　　

　　在本期公布的近6月份理财公司开放式混合型产品前十名榜单中，光大理财上榜3款，农银理财和交银理财各上榜2款，华夏理财、宁银理财和信义理财各上榜1款。 　　

　　

　　与3月17日《机警理财日报》公布的开放混班榜单相比，本次榜单前三名有所变化(见相关文章)。新晋理财公司“安盈祥平衡精选将开一年期1号理财产品”以近6个月2.36%的净值增长率，以微弱优势问鼎本期榜首。华夏理财的“混合偏债两年期固定理财产品5号”跌出榜单前三，近6月份净值增长率为1.85%，较上期的2.51%大幅回撤。此外，光大理财的两款产品“阳光橙安迎1号”和“阳光清瑞盈1号(3M设定黄金联动区间波动)”同时冲进榜单前三。 　　

　　

　　开放式混合类产品近6月平均净值增长率小幅回升 　　

　　

　　就开放式混合产品整体收益表现而言，南财财通独家数据显示，截至3月29日，理财公司开放式混合产品近6月份平均净值增长率为-0.74%，波动率为2.97%，最大提现率为2.82%。其中，近6月平均净值增长率较前期的-0.81%略有上升。 　　

　　

　　南财理财通数据显示，今年以来，截至3月30日，全市场共发行混合类理财产品539只，理财公司共发行229只，占比42.49%。其中，在理财公司梯队中，发行数量前五的理财公司分别是平安理财（占比15.72%）、建信理财（占比15.28%）、中银理财（占比15.28%）、招银理财（占比10.92%）、农银理财（占比10.48%）。 　　

　　

　　光大理财“阳光橙”、“阳光青”系列产品“霸榜” 　　

　　

　　光大的“阳光橙安迎1号”在上期榜单中排名第三，本期以近6月份2.22%的净值增长率冲上榜单第二名。而且该产品最近3月的净值增长率也较前期有所回升，上升了0.06个百分点。南财财通课题组于3月17日《机警理财日报》对该产品进行了深入分析(详见相关文章)。该产品2021年年报期净值增长率为4.02%，达到年化业绩比较基准4.0%-4.6%。产品投资经理莫力特，2014年加入光大银行，现任光大财富管理股票投资部投资经理，主要负责混合策略投资和组合管理。他在该产品近期发布的2021年年报中表示，在“稳字当头”的政策背景下，股市机会大于风险。 　　

　　

　　另一只冲进榜单前三的光大理财产品是“阳光清瑞盈1号(3M设定黄金联动区间波动)”，近6月份净值增长率为1.96%。需要注意的是，该产品的投资策略包含波动率策略，波动率策略主要基于上海黄金交易所上市交易的黄金现货AU9999合约价格的波动率水平，黄金现货AU9999合约的波动率套利策略可以通过适当买入挂钩黄金现货AU999合约的场外双向鱼翅期权来实现。本产品自2022年3月29日(含)至2022年6月22日提供优惠费率，期间管理费率由0.80%下调至0.60%。3月25日发布的第5个投资周期投资收益公告显示，该产品2021年12月22日至2022年3月22日年化收益率为4.38%。本投资周期场外期权溢价的配置比例为0.00%-5.00%，对产品整体收益的贡献为年化0.87%。值得注意的是，在本投资周期内，该产品的场外期权将获得行权收益，产品整体收益率在当期业绩的基准区间内。产品投资经理刘洋是北京大学光华管理学院应用经济学博士后。2020年4月加入光大财富管理，任投资经理。 　　

　　

　　光大理财2021年为投资者带来超320亿元投资回报 　　

　　

　　截至3月29日，随着a股上市银行2021年年报披露完毕，已有9家银行子公司披露了去年业绩。研究小组注意到，所有九家银行子公司都实现了盈利，总利润超过172亿元。盈利能力排名前三的分别是招行、中行和建行，净利润分别为32.03亿元、26.09亿元和20.62亿元。理财被贴上了“发财”的标签。 　　

　　

　　9家理财公司中，产品b 　　

　　

　　值得注意的是，在光大银行2021年度业绩发布会上，光大银行首席业务总监、光大财富管理董事长张旭阳表示，光大财富管理充分发挥低波动、多元化资产配置的特点，为投资者做出价值贡献。2021年，光大理财为投资者带来超过320亿元的投资回报。光大净值型产品超过1万亿元，净值率94%。 　　

　　

　　张旭阳还表示，2022年，光大财富管理将继续加强几个方面的能力建设，“首先是产品布局。2022年初，由于市场波动和银行净值的转型，银行理财净值波动较大。（ 　　

光大理财将）通过理财项下鲜明产品特征的推出，特别是发挥银行理财低波动的产品特性，为投资者更好地进行产品布局；其次是根据不同产品的风险预算以及采取与之相适应的投资策略形成良好正反馈；三是进一步提升投研能力，打造平台能力；四是做好投资者教育，做好跟投资者的沟通。”

　　

三家理财公司出手“自购”旗下理财产品

　　

近期，在市场波动较大的情况下，已有三家理财公司出手“自购”旗下理财产品，包括光大理财、南银理财、中邮理财。

　　

其中，光大理财为首家宣布“自购”的理财公司。2022年3月23日，光大理财发布运用公司自有资金投资本公司旗下股票型和混合型理财产品的公告，表示将增持本公司管理的理财产品，以自有资金不超过 2亿元投资本公司发行的阳光红股票型和阳光橙混合型理财产品。

　　

3月28日，在光大银行2021年度业绩发布会上，张旭阳表示，这样做一是对中国金融市场有信心，二是对自身投研能力有信心，三是希望传递一个信号，投资者在理财产品净值化转型之后，需要能够容忍短期的波动，从而获得更长期的投资回报。

　　

南财理财通课题组选取5只正在发售的新品供参考。据南财理财通数据显示，近期，招银理财“招睿颐养丰润三年封闭5号增强型固定收益类理财计划”值得关注。该产品为固定收益类产品，主要投资于固定收益类资产，同时进行稳健的权益类资产投资。通过加强信用风险和市场风险把控，债券与非标资产投资相结合，在控制产品收益波动的前提下实现资产稳健增值。理财计划预计存续期为1084天，认购期为2022年3月30日9:00到2022年4月6日17:00。

　　

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