来源/小红书,作者/May
如果你选择“合规行业”,那么下面这些知识绝对是你入行前应该知道的。
合规管理起源于20世纪70年代的西方现代企业;
90年代,各类违法风险事件频发;
2007年金融危机爆发后。
合规性:遵守法律、法规和标准(“法规”层面:法律监管规则、行业自律标准、内部规章制度和操作规程、诚信原则和职业道德)
合规风险:违规后遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。
合规管理:完善合规风险管理框架,实现合规风险的有效识别和管理,确保合法合规经营。
合规管理的“三境界”
遵守规则:严守合规底线,密切关注“什么不能做”。
善用规则:合理使用规则,把“能做的”做到极致。
影响规则:将“已经做的”变为“同行必须做的”,影响监管部门对规章制度的监管指导。
一个完整的合规管理闭环,环环相扣,合规合规,全流程覆盖。
事前防范:监管细则在执行、合规培训、系统管理中跟踪。
过程控制:合规审查和咨询,合规风险监控。
事后监督整改:合规检查、监督整改、合规管理报告。
管理合规三大支柱的长效机制
合规评估系统
合规问责制
诚信报告系统
合规创造价值。
它是合规价值创造的基础。要让合规管理成为“价值中心”而不是“成本中心”,关键要看合规管理是否有效,包括有效性和效率。
是合规价值创造的持续竞争力,是信誉价值的不竭源泉。
合规经理的核心职责
内外部制度管理(股票制度:定期梳理、评估、优化制度执行情况;增量体系:及时跟踪监管体系变化,进行对标分析,内化外部规章制度,优化体系和流程,并实施)
合规培训
合规和咨询
合规性分析
合规检查和调查
内外部检查发现问题的整改情况
合规报告
只要投入适当的时间,就会有结果。当你信任你的焦点时,你的焦点也会信任你。
所以!第一件事是找到核心竞争力,第二件事是花时间在上面做工作。
花一个小时,从擅长到无限优秀。积累一万小时,让长板长出天空。