中国台江源量化模型李小姐78.145分(2022年6月19日)，获得银牌。以下是基于基金公司、基金经理、基金产品三个维度的分析： 　　

　　

　　基金公司 　　

　　

　　国泰基金管理有限公司成立于1998年。目前资产管理规模超过5329亿元，在所有公募基金公司中排名第18位。最近一个季度股票型基金管理规模约为1812亿元。在职基金经理46人，平均工作年限4年，其中工作年限10年以上的基金经理3人，工作年限5至10年的基金经理18人，占比45%。 　　

　　

　　整体来看，基金公司投资能力略差，持续性较好，管理能力较强。综合表现不错。 　　

　　

　　 　　

　　

　　基金经理 　　

　　

　　国泰江源优势精选经理郑幼伟先生，硕士研究生。2018年12月加入国泰基金管理有限公司，2019年6月起任国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。工作3.01年，没有经历过2014年7月22日至2016年1月27日股市的牛熊转换。他从未获奖。目前管理基金规模为129.76亿元，管理基金数量为5只。 　　

　　

　　所管理的混合型基金年化收益率约为41.36%。近两年管理的混合型基金最大回撤为15.34%，同类基金经理最大回撤为19.90%。最大回撤是基金净值从最高到最低的跌幅，可以表现出历史上最大的亏损。数值越小越好，抗风险能力越强。近两年夏普比率为0.14，同类基金经理为0.08。夏普比率表明每单位风险你能期望得到多少超额补偿。价值越大越好，基金性价比越高。基金经理的进攻能力很强，进攻80%以上的基金经理在大盘上涨时表现很好。 　　

　　

　　综上所述，基金经理投资管理经验一般，所管理基金整体业绩波动风险略高，盈利能力高于同类平均水平。以主动权益管理为主，仓位偏向制造业。整体表现中等。 　　

　　

　　 　　

　　

　　基金产品 　　

　　

　　国泰优势精选成立于2018年3月19日，目前规模为58.17亿元。其业绩比较基准为：50%沪深300指数收益率50%中证综合债券指数收益率。目前，主板占4.6%，中小板占75.4%，创业板占20.0%。 　　

　　

　　 　　

　　

　　本基金自成立以来，总收益138.61%，复合年化收益22.71%。同期同类基金收益仅为88.37%，复合年化收益仅为8.16%。近三年夏普的比值为1.90，超过同行的98%，处于同类基金的上游水平；近三年最大回撤率33.46%，超越同类基金57%，处于同类基金中等水平；近三年波动率23.58%，超过同类基金44%，处于同类基金中等水平；三年来超额收益132.85%，超过同类基金93%，处于同类基金上游水平。基金持有人以机构为主，占比70.27%，较上期增长10.23%。该基金受到机构的青睐。从过去三年的历史数据来看，这只基金的一年期收益率在89.97%以上。 　　

　　

　　综上所述，本基金为偏股混合型基金，在严格控制风险的前提下，寻求基金资产的长期稳健增值。本基金具有较强的证券选择能力、盈利能力、抗风险能力、稳定收益和择时能力。近期风格倾向于增长，持股策略倾向于中长期。稳健型投资者可重点配置，谨慎型及以下投资者也可少量配置。整体表现中等。 　　

　　

　　 　　

　　

　　已选作“想选基金”的基金： 　　

　　

　　 　　

　　

　　参考恐惧贪婪指数等数据，建议目前仓位保持在9.0成;附近，参考股债性价比等数据， 　　

评级并调整，根据仓位建议和股债配比建议择机调仓。

　　

目前持仓情况：

　　

货币基金本周建议占比7%，目前持仓占比6.73%；

　　

兴全合润本周建议占比22.5%，目前持仓占比22.89%；

　　

文体产业本周建议占比22.5%，目前持仓占比22.97%；

　　

新锐产业本周建议占比22.5%，目前持仓占比21.98%；

　　

消费服务本周建议占比22.5%，目前持仓占比22.55%；

　　

产业债券本周建议占比3%，目前持仓占比2.88%；

　　

目前组合仓位9.3成，股债配比95：5，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整。该组合成立至今涨幅-1.24%。

　　

　　

“想选基金”组合（一次性买入进取版）：一次性满仓买入。每季度对持仓重新评级并调整，根据股债配比建议择机调仓。

　　

目前持仓情况：

　　

兴全合润本周建议占比24%，目前持仓占比21.04%；

　　

文体产业本周建议占比24%，目前持仓占比20.43%；

　　

新锐产业本周建议占比24%，目前持仓占比22.63%；

　　

消费服务本周建议占比24%，目前持仓占比21.09%；

　　

产业债券本周建议占比4%，目前持仓占比14.79%；

　　

目前组合满仓2.1w，目前组合股债配比81：19，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整。该组合成立以来涨幅-2.03%。

　　

　　

“想选基金”组合（每周定投）：每周一根据当周股债配比手动定投300元。每季度对持仓重新评级并调整，根据股债配比建议择机调仓。

　　

目前持仓情况：

　　

兴全合润本周建议占比24%，目前持仓占比22.66%；

　　

文体产业本周建议占比24%，目前持仓占比22.56%；

　　

新锐产业本周建议占比24%，目前持仓占比22.21%；

　　

消费服务本周建议占比24%，目前持仓占比20.44%，下周一定投300；

　　

产业债券本周建议占比4%，目前持仓占比10.82%；

　　

目前组合股债配比85：15，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整，先全部定投消费服务。该组合成立以来涨幅-1.60%。

　　

　　

“想选基金”组合（手动买入）：择时手动买入，公布在交易日的午评当中，该组合成立以来涨幅-2.30%。每季度对持仓重新评级并调整。

　　

　　

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