“银行客户经理在为企业办理贷款时，如何规避自身风险？”中国银行江苏省宜兴分行行长陆抛出了一个问题。“客户经理应根据法律法规对企业提交的相关材料进行实质性审查……”宜兴市检察院经济犯罪检察处副处长尹稚雅立即接手。近日，在宜兴农村商业银行，来自市检察院、金融办、银监会等部门，以及当地部分银行负责人百余人齐聚一堂，畅谈金融风险防控。
近年来，宜兴市检察院持续打击金融刑事犯罪，办理金融刑事案件金额达20亿元，为维护当地金融秩序稳定提供了司法保障。在办案的同时，该院调查发现，地方金融犯罪风险分布主要集中在银行信贷、非法集资、金融凭证等领域，银行成为防控金融风险的重点。
银行信贷风险能否防控，直接影响地方企业信贷资金的支持和区域经济的健康发展。
基于职能如何更好地服务民营经济发展？“要净化金融环境，‘打得早、打得准、不留后患’，帮助银行防范潜在的经营风险和管理漏洞。”宜兴市检察院副检察长石伟奇说。为此，该院牵头当地多个职能部门，召集全市9家商业银行负责人、信贷员，面对面解答银行防范化解金融刑事风险的难点，提出建设性意见。
“很多信贷风险也来自银行内部，存在廉政风险和内审风险……”座谈会上，宜兴市检察院检察官赵以“银行工作人员职务犯罪及预防”为主题，结合该院办理的4起真实案件，进行了讲座，深入分析了与该地区银行业务密切相关的信用卡领域和银行信贷领域的犯罪特点，并提出了相关管理建议。
针对相关主体不合格、关键信息不真实、猫腻贷款担保、签约暗藏猫腻、审核跟踪不到位等五种常见信贷风险，该院还编制了《防范恶意逃废债务行为银行信贷风险告知书》现场发放，为银行化解信贷风险提供“妙招”。
为实现长期日常沟通，宜兴市检察院还与银行探讨建立“防范化解金融刑事风险检察服务站”，受到一致欢迎。
“通过检察官的专业讲解，我们对打赢金融风险防控战更有信心了！”无锡银监局宜兴办事处主任许说。
