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今天我们继续讲基金的基础知识,了解一下基金的净值和份额。
让我们先来看一个公式,资产规模=基金净值份额规模.
让我们分别来看看公式中三个名词的含义:
1.资产规模
资产规模可以简单理解为你买的基金总额。
2.基金净值
基金净值可以简单理解为基金的单位价格。
常见的净值名称有:净值估算、单位净值、累计净值。让我们一个一个来看看。
1)净值估算:估计了一个基金的价格。
2)单位净值:基金的实际价格。
3)累计净值:单位净值基金成立后的累计单位红利金额(即基金红利)。
累计净值是指基金成立以来的最新净值和分红业绩之和。能够直观、全面地反映基金运作过程中的历史表现,结合基金的运作时间,更加准确地反映基金的真实表现水平。
3.份额规模
规模可以简单理解为购买的基金数量。
举个小例子:某基金有1万份,你只认购了100份。那么10000就是这个基金的份额大小,100就是你买的份额。
好了,今天的科普就到这里。下课了。