理财离不开收益率,但是定投收益率怎么算?
不要慌!今天老罗就来教大家轻松计算收益!
首先,我们来区分一下两者的收益率。
累计收益率:
(期末总资产-投入总本金)/投入总本金
内部收益率 IRR:净现值=0时的贴现率。
区别:内部收益率考虑了时间价值和资金效率。
一个
累计收益率
先说指数的固定收益率怎么算。
01
确定,得到指数点的固定投资日期。
02
定投周期、开始日计算.由于普通投资者不能交易指数,所以在计算时需要将指数点换算成基金净值。将投资起始日的基金净额设为1,其余日期除以起始日的指数点,得到基金净额。
03
基金净额's定投金额/基金净金额=申购份额。
04
计算每次购得份额。将每笔投资的本金和购买份额分别相加,得到累计金额和份额。
05
净计算累计金额和累计金额。*累计份额=当期期末总资产。
06
确定期末总资产。(期末总资产-投资本金总额)/投资本金总额。
以创业板定投为例。每周一次,开始日期为2018年10月19日,结束日期为2019年2月22日。对于每笔1000元的固定投资,计算步骤如下。
(上下滑动以查看步骤)
第一步和第二步:确定定投日期和基金净金额。
第三步:计算买入份额。
第四步:计算累计金额和份额。
第五步:确定期末总资产。
第六步:计算累计收益率。
计算本基金的定投费率,
第一步,你可以直接确定每笔定投的基金净值,
不需要第二步,其他步骤同上。
计算累计收益率。
1.计算指数的定投收益率有什么用?
答:了解指数的历史动态收益,以供参考。
2.如何得到当天的指数点位和基金净金额?
答:可以使用同花顺、东方财富之选、wind等软件获取数据。
2
小提示!
用excel计算内部收益率时,主要使用内部收益率。在表格中,A栏输入每笔定投的日期,b栏输入定投金额,注意加一个负号。在下面输入期末总资产,IRR公式计算的收益率就是周收益率,再换算成年化收益率。注意,如果是每月固定投资,年化收益率要算到12次方。
看到这里你是不是很迷茫?
其实不用慌!因为我有.
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哪个基金定投计算器好用,哪个基金定投收益率好10.jpg">下面,我们以天天基金定投计算器为例说说使用步骤:第一步:输入所定投的基金的代码;
第二步:输入定投开始日期;
第三步:选择定投周期;
第四步:输入按钮每期定投金额;
第五步:点击“计算”按钮得出结果。
以定投中证医疗指数基金为例,起始日为2019年1月4日,每周定投一次,每期定投500元,运用计算器得到截至2019年2月21日的收益率为7.73%。
来源:天天基金网 截止日期:2019-02-21周四
好了,今天就给小伙伴们分享如何计算收益率的方法,希望对大家有所帮助。如有不清楚的地方欢迎在下方留言~
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