我们总在想着可以“两全其美”的东西。
例如:
如何每天吃得和一头猪一样多,还能保持好身材?
如何花钱如流水却仍有不少积蓄?
如何在看电视打游戏的同时保持班级前五?
到了做投资的时候,我们也依然如此,最大的愿望就是“牛市涨得好,熊市跌得少”.
不幸的是,在动荡的市场中,没有一种资产能够永远取得优胜.
但是,我们可以通过股债配置.解决投资困境
在过去15年的9年里,“股票-债务跷跷板”效应一直很强。
yle="font-size: 0.706em;">数据来源:wind,日期范围为2007-01-01至2021-12-31。股票资产采用沪深300指数为代表,债券资产采用中证全债指数为代表,指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。
那么,究竟要怎么投资,才能够兼顾收益与风险呢?
很简单,做资产配置。
对投资者来说,持有这类基金,投资体验会相对更好。
许多基金投资者最大的愿望就是“熊市跌得少,牛市跟得上”,他们不在乎牛市能够一飞冲天,但巨大的净值波动却是不能忍受的。
股债混合型产品的一大特点是:
熊市来临时,可以增加债券资产的配置进行防守,而等到牛市到来时,又可以通过提高权益仓位、精选个股的形式积累收益。
设想是挺好的,真实数据模拟出来的结果如何呢?
我们做了一件简单的投资模拟组合(50%*中证全债指数+50%*沪深300指数),股票和债券各配置一半的比例。
结果发现,该策略能够较好地兼顾收益与回撤控制。
在过往两次大的市场波动中,做到了“牛市跟得上,熊市能稳住”。
这对投资者有两方面好处:
一方面,投资者持有的股债混合型产品净值曲线会较为平滑,减少因净值波动带来的心理压力;
另一方面,这类型产品已经采用了股债搭配的资产配置组合,并进行动态调整,投资者也无需纠结什么时候买股票、什么时候买债券,何时加仓、何时减仓等一系列择时问题,更省心省力。
数据来源:wind,日期范围为2007-01-01至2021-12-31。股票资产采用沪深300指数为代表,债券资产采用中证全债指数为代表,指数过往表现不代表未来表现。上述数据仅为指数模拟结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数模拟结果存在较大的出入。市场有风险,投资需谨慎。
如果你也因为最近的市场波动太大觉得小心脏有点承受不来,那不妨考虑股债平衡的混合型基金哦~
如果还想要降低波动,那就可以考虑同样是采取股债配置策略,但股票仓位更低、债券仓位更高的“固收+”基金,或者定位于追求稳健投资的FOF基金,这些都是不错的选择。
条条大路通罗马,基金的类型多种多样,任市场如何上下波动,我们都能找到合适的产品与之应对!
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(来源:牛基投资社)
免责声明:本文资料中的信息或所表述意见不构成推荐、要约、要约邀请,也不构成对任何人的投资建议。市场有风险,投资需客观冷静,量力而为。基金、理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于基金、理财产品实际收益,投资须谨慎。