作为一个小股东 　　

　　我的日常是这样的 　　

　　作为一个小公民 　　

　　我的日常是这样的 　　

　　伤害！ 　　

　　你说股票和基金那么多，应该怎么选？ 　　

　　追涨杀跌，短线交易，不容易做到理性投资。 　　

　　如果能在买股票的APP里享受基金投资服务就好了！ 　　

　　说时迟那时快，那天，我打开江海金龙App看我的位置，我发现—— 　　

　　首页有一个“基金投资”按钮。 　　

江海证券已经上线易方达基金投顾服务！

江海证券上线易方达基金投顾的六大核心策略，包括货币优选、货币增强、稳健理财、平衡增长、进取投资、激进投资等，风险等级从低到高，力求满足不同投资目标、不同风险识别和承受能力客户的需求。

本次江海证券和易方达基金投顾的合作，选择的正是恒生基金投顾机构合作系统，这也是该方案在证券行业的首次实践应用。

江海证券

江海证券近年来一直致力于推动经纪业务战略定位向财富管理转型。

目前江海证券已打造出成熟的基金销售与服务业态，培养出成熟的营销团队及投资顾问团队，积累适合投顾业务深耕细作的客户群体，搭建出基金投顾服务的信息技术平台。

此次江海证券与基金投顾试点机构开展合作，借助易方达基金投顾的力量，快速实现对客户的服务升级。

基金投顾机构合作

恒生来助力

恒生基金投顾机构合作解决方案，满足业务开展全流程需要：

1 投顾前端系统负责受理投资者的投顾服务签约、组合策略交易申请业务，并负责对接投顾后端系统、柜台系统等；

2 投顾后端系统负责组合策略管理，计算组合策略行情，触发组合策略调仓，进行交易指令生成，计算投顾费用，输出组合报告等；

3 柜台系统一般为销售机构已有的销售系统，负责对接产品管理人TA系统，完成基金账户开户处理、交易的确认处理、资金处理等操作。

| 支持多家基金投顾机构接入

恒生已有10+基金行业基金投顾机构客户案例，方案支持接入多家机构的投顾服务。

在接口对接上，支持协会接口等标准接口，能快速进行对接。

| 账户体系最优

采用“投顾账户+资产单元+多基金交易账号”的账户体系，支持单独做客户维度的投顾账户管理、账户持仓诊断、账户收益检视和收益盯盘；

支持投顾资金专款专用、资金封闭管理；

同时，还能拓展支持多场景账户、四笔钱账户、目标盈理财等模式。

| 调仓算法领先

与头部基金公司合作支持一键调仓业务，待赎回份额资金到账后，自动发起转入产品的申购，提升资金效率。

| 交易功能拓展性强

支持投顾定投、目标盈等模式，未来还可拓展支持建议型组合、管理型投顾等模式。

| 成熟的投后运营体系

支持覆盖用户生命周期（新手期、成熟期、流失期）的投后服务体系。

恒生基金投顾机构合作解决方案，将为更多的银行、证券公司、第三方销售公司提供服务，“多快好省”地对接基金投顾机构，助力加速财富管理转型。