企业对账,就看这篇文章吧~
各位在银行开了企业账户的业主,又到了季度对账日~
可能有很多新开账户的小业主不明白为什么需要对账:
给你简单明了的透露一下吧。
为什么要和解?
银行对账单是指银行客观记录企业资金流转的记录单。就银行对账单的概念而言,银行对账单反映的主体是银行和企业,反映的内容是企业的资金,反映的形式是企业资金流转的记录。就其用途而言,银行对账单是核对和确认银企资金往来的凭证。就其特点而言,银行对账单具有客观性、真实性和全面性的基本特征。
说白了,对账就是确保企业主能够清楚、真实地了解企业的运营情况。
对账优势:
一、有助于企业防范操作风险
万一核算错误,企业主也能发现。
二、有助于企业防范管理风险
如果有内部人员有机会侵占企业的资金,企业主也一眼就能看出来。
三、有助于企业防范外部风险
有时,外人挪用企业资金的案件时有发生。通常的方法是复制公司的印章和银行账单,甚至出现了“克隆账单”。银行不能100%识别这些问题票据。
四、银行对账单有助于企业编制现金收支计划
五、有助于企业检查其财务制度的有效性
通过分析银企对账中发现的问题,判断相关财务制度是否得到有效执行。
好了~说了这么多,下面是和解过程。大家抓紧和解吧~
调节过程
1.网银对账流程:(U盾密码首次为8位,登录网银后需要更改后为字母与数字的组合)
插入u盾登录网银(通用版根据卡号和密码登录网银)-点击屏幕上方的账户管理菜单-点击屏幕左侧的银企对账主菜单-点击银企对账下拉菜单-屏幕中间出现对账账户,双击账户前的" ",账户再次出现。将滚动条拉至最右侧,点击“点击已核对的账户明细和未结清账户明细进入平准余额”--点击确定--输入u盾证书密码--点击确定--在证书上按两次确定(大众版输入卡密码后点击确定),屏幕显示“本次对账操作已完成”。
2.手机上对账流程:
插入u盾登录企业手机银行-银企对账-选择账号-输入u盾证书密码-点击确定-在证书上按两次确定。
3.回单卡(财智账户卡)对账:(回单卡密码为6位数)
找到附近的工行-将收款卡插入自助对账机-选择“自助对账”-选择账号-完成-拔卡。
网银和手机银行任选一种即可
备注:密码摘要
1.账户密码:6位数字(写支票和转账时使用)
2.财智账户卡密码:6位数字(用于收款和自助对账)
3.u盾密码:首次输入8位数字。登录网上银行后,系统要求更改为字母数字模式。如果只是登录手机银行,则不需要更改。
强烈建议收集复制粘贴这篇文章在季度对账季发给客户完成任务~