投资顾问是干嘛的,投资顾问是干什么

  

  这本书的作者本杰明格拉哈姆写于1949年,成为历史上最经典的投资书籍,被誉为“股票投资圣经”。巴菲特在1950年19岁时读了这本书,他称之为改变人生的书,从此走上了价值投资的康庄大道。   

  

  当投资者出现以下情况时,说明他们需要帮助:   

  

  巨大的亏损:当账户亏损超过40%时,投资组合需要帮助;   

  

  失败的预算:很难做到收支平衡,我不知道钱去了哪里,我经常无法支付我的账单,这导致了财务失控。要建立全面的理财规划,包括怎么花,怎么借,怎么存,怎么投资;   

  

  混乱的资产组合:要避免账户资产的整体增减,就要实现真正的去中心化;   

  

  重大的变化:退休计划和其他真正需要提高生活质量的事情。   

  

     

  

  如何选择投资顾问?   

  

  “信任并确认”   

  

  第一,考虑最了解、最信任的人,让他们推荐最信任、最有价值的咨询师;   

  

  “了解情况”   

  

  许多投资者应该问理财顾问的问题:   

  

     

  

  “征服最大的敌人:你自己”   

  

  这是理财顾问应该问客户的问题。   

  

     

  

  前提也是最重要的是对咨询师有足够的信任。“聘请投资顾问的目的不是为了理财,而是为了管理自己”   

  

  投资顾问是你和你不良冲动倾向之间的一道防线。如果是这样的话,那么他应该有现成的系统计划来帮助你们俩控制自己。   

  

  一个好的财务决策应该由你和你的顾问做出,而不是由某个人单方面做出。   

  

  制定全面的理财计划:安排收入、储蓄、贷款和投资;提供投资策略报告;说明基本投资方法;制定资产配置计划:如何配置不同类型的投资。   

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