资金按份额计算，基金每天都会有净值，你每月那天定投的金额 扣掉手续续后 除以 当天的基金净值 就是你的份额，每月的份额 相加就是你是总份额 。.
基金的申购金额为500元，减去申购费，除以申购当日的净值得到份额数。因为每天净值都在变，所以每次买入的份额都不一样。定投21个月后，总投资额除以总股数，得到平均成本。
计算收益时，将总股数乘以当日净值。对比自己的投资，你就知道是亏还是赚，赚的就是收益。
扩展资料：
基金份额是指基金发起人向投资者出具的凭证，表明持有人根据其份额享有收益分配权、清算后剩余财产的取得权及基金财产的其他相关权利，并承担相应义务。
封闭式基金的基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易。其他运作方式的基金需要上市交易的，授权国务院另行规定。
因此，本章所说的基金份额上市是指封闭式基金的基金份额上市。基金份额的上市交易是指经基金管理人申请，国务院证券监督管理机构批准，基金份额在证券交易所上市，通过公开集中竞价的方式买卖。
