什么是基金净值，如何计算？这是买基金会遇到的问题。
净值是基金交易(申购或赎回)的价格，其中已扣除除申购或赎回费用以外的管理费、托管费等其他费用。
基金净值，即每个基金单位所代表的基金资产净值。计算基金单位资产净值的公式为：基金单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
累计净值是以单位净值为基础，加上基金的历史分红金额。即3360累计净值=分红单位累计净值。
比如一家上市公司的资产加起来有十亿。他发行了1亿份！那么他的净值是十元一个。
过了一年，基金再结算时赚了一毛钱，那么他的累计净值就是10 0.1=10.1元。如果他每股分红0.05元，他的净资产就是10 0.1-0.05=10.5元。
由于市场价格变化，竞争并不固定，每天收盘后由基金公司和托管银行的专业估值师根据当日基金最新的资产、损益情况进行计算。
买卖基金的时候也要注意净值，净值会影响到你拿到的资金。比如你投资1万元，申购费1%，净值1，那么现有股数就是1万*(1-1%)/1=9900，第二天净值涨到1.2。如果要赎回基金，就全部赎回。基金余额就是用基金数量乘以单位净值得到你的基金余额：9900 * 1.2=11880。
